🌟 Inwestowanie W Złoto Na Giełdzie

Inwestowanie w kruszce, takie jak złoto i srebro, jest popularną strategią inwestycyjną, która oferuje bezpieczeństwo i potencjał wzrostu wartości. W tym artykule dowiesz się, jak inwestować w złoto i srebro oraz jak wykorzystać różne metody inwestycyjne, aby zwiększyć swoje szanse na sukces. Agenda:
Rosnąca inflacja sprawia, że inwestowanie w złoto staje się coraz bardziej atrakcyjną formą lokowania kapitału. Sprawdź nasz poradnik krok po kroku, z którego dowiesz się, co to jest złoto inwestycyjne i jak przeprowadzić swoją pierwszą inwestycję. Co to jest złoto inwestycyjne? Wśród podmiotów kupujących złoto możemy wyróżnić trzy grupy: branżę jubilerską (to tu według World Gold Council znajduje się 48% światowego złota), przemysł oraz inwestorów. Do złota inwestycyjnego zaliczamy wszystkie sztabki złota o próbie co najmniej 995 lub wyższej, a także złote monety wybite po 1800 roku, których próba kruszcu wynosi co najmniej 900. Monety muszą posiadać status pełnoprawnego środka płatniczego w kraju produkcji. Ich cena nie może przekraczać wartości rynkowej złota zawartego w monecie o więcej niż 80%. Te ścisłe wymagania spełniają monety bulionowe. Sztabki i monety posiadają wysoką zawartość kruszcu, ich nakład jest nieograniczony, a ich wartość oceniana jest na podstawie zawartości czystego kruszcu. Nie mają wartości kolekcjonerskich (wyjątkiem są niektóre monety bulionowe). Do złota inwestycyjnego zakwalifikować można też złoto, które jest reprezentowane przez papiery wartościowe. Złoto inwestycyjne nie podlega podatkowi VAT, dlatego często traktowane jest jako waluta, a nie surowiec. Złym pomysłem na inwestycję jest za to złota biżuteria. W cenie takiego produktu poza kruszcem ujęty jest też koszt produkcji i marże poszczególnych pośredników, więc już na początku biżuteria jest warta mniej, niż za nią zapłaciliśmy. Zakup złota inwestycyjnego – gdzie można i czy warto kupić złoto? Inwestowanie w złoto w ostatnich latach staje się coraz popularniejsze. W roku 2020 notowania tego szlachetnego metalu wyrażone w dolarze wzrosły do poziomu najwyższego od siedmiu lat. Dawniej inwestycje w złoto były zarezerwowane tylko dla osób z odpowiednio dużym kapitałem. Dziś ten rynek jest bardziej zróżnicowany i otwarty również na inwestorów ze znacznie mniejszym budżetem. Możesz inwestować w złoto fizyczne lub reprezentujące je papiery wartościowe. Jeśli Twoim celem jest zabezpieczenie środków przed wydarzeniami takimi jak dewaluacja pieniądza i hiperinflacja, to najlepszym wyborem będzie fizyczne złoto. Gdzie można kupić złoto inwestycyjne? Koniecznie skorzystaj z usług zaufanej firmy zajmującej się sprzedażą fizycznego złota. Dobrym przykładem jest serwis którego operatorem jest firma ADACTUS Sp. z o. o. z zespołem posiadającym ponad 15-letnie doświadczenie w inwestycjach w metale szlachetne. Dlaczego to takie istotne? Wszędzie tam, gdzie w grę wchodzą pieniądze, pojawiają się też oszustwa. Nie kupuj złota w serwisach aukcyjnych, w lombardzie lub w komisie. Wybieraj sprawdzonych i znanych na świecie producentów. Do najpopularniejszych należą: Valcambi, Heraeus, Degussa, Pamp i Umicore. Kupione w ten sposób sztabki z łatwością będziesz mógł sprzedać w dowolnym miejscu na świecie. Od czego zależy cena złota? Cena złota jest silnie uzależniona od dwóch czynników – ceny tego kruszcu na światowych giełdach (w Polsce wyliczenia ceny opierają się przede wszystkim na giełdzie londyńskiej) oraz kursu dolara amerykańskiego. Czy warto kupić złoto? To zależy od wielu czynników i takie decyzje najlepiej jest podejmować wspólnie z doradcą inwestycyjnym. Wzrost wartości złota obserwuje się podczas rosnącej inflacji, niepewności społecznej dotyczącej systemów finansowych lub konfliktów politycznych. Ludzie inwestują w złoto wtedy, gdy zachodzi realna obawa o wartość i bezpieczeństwo zgromadzonego kapitału. Złoto często zyskuje też podczas spadku wartości dolara amerykańskiego. Inwestycja w złoto jest bardzo dobrym sposobem na dywersyfikację portfela inwestycyjnego, ponieważ posiada dużą niezależność od innych aktywów i jego wartość często wzrasta wtedy, gdy ceny akcji spadają. Złoto z reguły sprawdza się jako długoterminowa inwestycja. Wybór sztabek i monet – jakie sztabki i monety wybierać do inwestycji w fizyczne złoto? Złoto inwestycyjne musi składać się z minimum 95% czystego złota w przypadku sztabek i 90% czystego złota w przypadku monet. Istotna jest też certyfikacja, która potwierdza autentyczność. Dzięki niej proces weryfikacji jest prostszy i szybszy. Warto wybrać produkty pochodzące od firm zrzeszonych w LBMA (London Bullion Market Association). W skład tej organizacji wchodzą międzynarodowe banki, producenci sztabek, monet bulionowych i biżuterii. Na rynku dostępne są sztabki złota o różnej masie, którą wyraża się w uncjach trojańskich (oz) – to jeden z czynników decydujących o ich wartości. Poniżej popularne wagi w przeliczeniu na gramy: 1 oz = 31,1035 g,1/2 oz = 15,5518 g,1/10 oz = 3,1104 g,1/20 oz = 1,5552 g. Im mniejsza waga zakupionej sztabki lub monety, tym wyższa cena za każdy gram złota. Zdecydowanie bardziej opłaca się kupować monety i sztabki powyżej 1 uncji trojańskiej. W przypadku monet bulionowych obowiązują bardzo podobne zasady. Ponieważ nie są to monety kolekcjonerskie, zawsze płacisz za cenę kruszcu. Więcej informacji znajdziesz w artykule “Historia monet bulionowych” Sztabki czy monety? Co będzie lepszym wyborem? To bardzo indywidualna kwestia. Warto wziąć pod uwagę fakt, że sztabka jest tańsza w produkcji, przez co zawsze będzie tańsza od monety o tej samej masie. Z drugiej strony niektórzy dealerzy złota zapłacą więcej za dobrze zachowaną monetę niż za sztabkę złota. W przypadku monet może być łatwiej sprawdzić ich autentyczność, a dodatkowo mają swój indywidualny wygląd – każda moneta posiada wybity charakterystyczny motyw. Jeśli zakupu dokonasz u sprawdzonego sprzedawcy, to sztabka również będzie dobrym wyborem. Zarówno w przypadku sztabek złota, jak i monet bulionowych, nie będziesz miał problemu z ich odsprzedażą na całym świecie. Gdzie przechowywać fizyczne złoto? Wadą fizycznego złota jest podatność na kradzież, dlatego warto się odpowiednio zabezpieczyć. Do popularnych i sprawdzonych sposobów należą: Sejf na złoto – pozwala zabezpieczyć złoto trzymane w domu. Warto wybrać produkt atestowany i z odpowiednią klasą bezpieczeństwa – zależy od niej też wysokość możliwego ubezpieczenia sejfu. Skrytka bankowa lub depozytowa – polega na wynajęciu sejfu, który należy do banku lub firmy zajmującej się takimi usługami i jest zlokalizowany w ich siedzibie. Budynki należące do takich instytucji najczęściej dysponują dodatkowymi zabezpieczeniami (monitoring, alarm, ochrona), co dodatkowo zwiększa poziom bezpieczeństwa. Sejf u sprzedawcy – niektórzy dealerzy oferują możliwość przechowywania zakupionego złota we własnym skarbcu. Więcej informacji na temat przechowywania złota znajdziesz w artykule “Przechowywanie złota inwestycyjnego. Kilka praktycznych porad“. Jak sprzedać złoto inwestycyjne? Sprzedaż złota jest łatwa zarówno w przypadku sztabek, jak i monet bulionowych. Wyróżniamy dwie podstawowe grupy kupujących: osoby prywatne, wyspecjalizowane przedsiębiorstwa – dealerzy metali szlachetnych, jubilerzy, kantory, mennice i wybrane sklepy numizmatyczne. Z drugiej grupy kupujących warto wykluczyć jubilerów, kantory i lombardy. To miejsca, w których naliczane są duże, nieopłacalne marże. Dobrym wyborem są sprawdzone firmy zajmujące się handlem złotem. W wielu przypadkach sprzedaży można dokonać zarówno w punkcie stacjonarnym, jak i przez internet. Na stronach internetowych często można znaleźć cennik, dzięki któremu z góry poznasz kwotę, którą możesz otrzymać za dany kruszec. Wygodną usługą jest też wycena na podstawie dostarczonych zdjęć. Masz dodatkowe pytania? Nasi pracownicy chętnie na nie odpowiedzą! Skorzystaj z zakładki Kontakt, aby skontaktować się z nami telefonicznie lub wysłać zapytanie e-mailem.
Przedmiotem działalności OPONEO.PL S.A. jest sprzedaż detaliczna części i akcesoriów (głównie opon) do pojazdów samochodowych. Oprócz opon, asortyment sprzedawanych produktów obejmuje także felgi stalowe i aluminiowe oraz łańcuchy na koła. Grupa OPONEO.PL jest pionierem w zakresie wprowadzenia na polski rynek usługi łączącej dostawę opon z ich serwisem. Aktualnie usługa ta
Zapowiada się wyjście z konsolidacji dla notowań złota. Bądź gotowy do zajęcia odpowiedniej pozycji! Co dalej z inwestycjami w złoto? Inwestowanie w złoto wystawia, w ostatnich miesiącach, w poważnym stopniu, na test cierpliwość inwestorów. Od ponad półtora roku panuje korekta cen złota na giełdzie, podczas gdy ceny indeksów giełdowch biją kolejne rekordy wszech czasów. Czy na początku 2022, będziemy świadkami jakiejś zmiany? Wszystko wskazuje na to, iż tak. Natomiast nie jest to jeszcze jasne w którym kierunku będzie ta zmiana. Spojrzmy na wykres poniżej, który prezentuje ceny złota na rynku spot. Od dołka z marca 2020 do szczytu z sierponia 2020 ceny złota zyskały na wartości 42%. Od sierpnia 2020 do teraz panuje korekta notowań cen złota i korekta ta sięgnęła 20%. Jak możemy zaobserwować na przestrzeni ostatnich miesięcy zmienność notowań cen złota jest zamknięta w coraz to bardziej zawężającym się przedziale cenowym. Dlatego też możemy się spodziewać w najbliższych dniach, iż cena przełamie, bądź poziom wsparcia, bądź poziom oporu. Jeśli będziemy mieli do czynienia z przełamaniem poziomu wsparcia, potencjalnie otworzy to drogę do dalszych spadków notowań cen złota. Natomiast może równocześnie stworzyć się okazja do zajęcia pozycji dla inwestorów, którzy i tak planują dodać złoto do swojego portfela inwestycyjnego. Z kolei jeśli z tego poziomu zobaczmy wzrosty i przełamanie pozimów oporu, będzie to wskazywało, iż mamy zmianę w moementum cenowym i zwiększającym się prawdopodobieństwem powrotu do wzrostów. Wykres złota, ceny spot Niezależnie od tego jakie będzie rozstrzygnięcia aktualnej sytuacji, z pewnością warto już teraz wiedzieć jakie instrumenty można wykorzystać do tego, aby zainwestować w złoto. Budując zdywersyfikowany portfel inwestycyjne z pewnością jakiś procent złota powienien znaleść się w inwestycjach. Jaki to jest procent to już zależy od każdego inwestowa i jego apetytu czy też awersji do ryzyka. Mając to na uwadze poniżej przedstawię kilka z instrumentów jakie można zlaleść na koncie maklerskim DIF Broker. Jak inwestować w złoto poprzez fundusze ETF? Fundusze ETF oferują szerokie możliwości inwestowania w złoto, którego główną zaletą jest płynność inwestycji. Płynność czyli możliwość natychmiastowego kupna i przedewszystkim natychmiastowej sprzedaży. Jakie fundusze mamy do wyboru? Istnieją dwa postawowe rodzaje tutaj: fundusze ETF inwestujące w fizyczne złoto fundusze ETF inwestujące w akcji kopalnii złota Fundusze ETF inwestujące w fizyczne złoto Posługując się wyszukiwarką internetową można znaleść wiele zestawień. I tak np na stronie ETF Database znajdujemy listę funudszy ETF, które inwestują w fizyczne złoto Lista. Powyższa lista pokazuje fundusze fizycznego złota, które posiadają najwięcej aktywów w zarządzaniu, stan na dzień Najwiekszym funduszem na świecie złota jest GLD SPDR Gold Shares. Fundusze ETF kopalii złoto Uwaga! Czyli na co trzeba zwrócić szczególną uwagę? Wybierając fundusz inwestycyjne zawsze należy zapoznać się w co dokładnie inwestuje, w jaki sposób to robi i jakie ryzyko inwestycyjne jest z tym związane. Na liście zamieszonej tutaj, możemy już z samej nazwy funduszy wiele wywnioskować. I tak, gdy widzimy Bull 2x – oznacza, iż jest to fundusz z dźwignią, dlatego obarczony jest większym ryzkiem. Inne nazwy soazujące na fundusze z dźwignią to: Ultra, Short, Bull, Bear, x2, x3. Wybierając fudusz do inwestycji upewnijmy się, iż nie jest to fundusz z dźwignią! Klauzula FUNDUSZE ETF są to złożone instrumenty, przed przystapieniem do inwestowanie należy zapoznać się z kluczowymi informacjami. Kluczowe informacje KIDS oraz informacje przez zawarciem umowy, dostępne są pod linkiem: Rynki zagraniczne to: Możliwość inwestowania w akcje znanych spółek z całego świata. Zapewnienie możliwości dywersyfikacji portfela. Szansa na wykorzystanie globalnych trendów. Wysoka płynność. Szansa na uzyskanie dodatkowych korzyści w postaci dywidend, często wypłacanych w odstępach krótszych niż rok. Bogaty wybór
W listopadzie 2021 roku wskaźnik inflacji znalazł się na poziomie najwyższym od końca 2000 roku. Wartość pieniędzy przechowywanych w portfelach i na kontach bankowych maleje z miesiąca na miesiąc, dlatego warto pomyśleć o alternatywnych sposobach zabezpieczenia ich wartości. Do niedawna, dla wielu Polaków, jedyną formą inwestowania pieniędzy było przechowywanie ich na oprocentowanych lokatach i kontach oszczędnościowych. Zaletą tych produktów było przede wszystkim bezpieczeństwo – ta inwestycja nie wymaga śledzenia rynku, nauki, podejmowania decyzji, a ryzyko utraty wpłaconego kapitału praktycznie nie istnieje (zdeponowane w bankach środki nieprzekraczające równowartości 100 tys. euro są chronione przez Bankowy Fundusz Gwarancyjny. Środki powyżej tej kwoty można odzyskać w drodze postępowania upadłościowego – jeśli bank upadł.) Niestety, w ostatnich latach korzystanie z lokat i kont oszczędnościowych stało się nieopłacalne – inflacja jest wyższa niż ich oprocentowanie. Optymizmem nie napawają też prognozy specjalistów. Raport przygotowany przez firmę HRE Investments wykazał, że realne zyski na lokatach nie będą możliwe co najmniej do końca 2022 roku. W co warto inwestować? Istnieje wiele sposobów inwestowania pieniędzy, które różnią się wymaganym kapitałem, poziomem skomplikowania, ryzykiem i stopą zwrotu. Niektóre produkty charakteryzują się dużym bezpieczeństwem i pozwalają długoterminowo zabezpieczyć wartość kapitału (np. inwestycje w złoto i inne metale szlachetne), a jeszcze inne mogą być znacznie bardziej ryzykowne, ale dają możliwość dużych wzrostów w krótkim okresie czasu (np. kryptowaluty i inwestycje na giełdzie). Nie da się jednoznacznie odpowiedzieć na pytanie “w co warto inwestować?”, ponieważ gospodarka nieustannie zmienia się i ciężko wziąć odpowiedzialność za takie porady. Można jednak wyciągać wnioski na podstawie zachodzących zmian i obserwacji historii. Inwestowanie w złoto i srebro inwestycyjne Złoto to bardzo bezpieczna forma przechowywania wartości kapitału, a najlepszym tego dowodem są jego historyczne notowania w okresie kryzysów, konfliktów zbrojnych, inflacji i dużej niestabilności gospodarki (np. pęknięcie bańki dotcomów na przełomie wieków, kryzys finansowy w 2008 roku, pandemia COVID-19 w 2020 roku). W takich sytuacjach jego wartość rosła, ponieważ zarówno prywatni inwestorzy, jak i banki centralne inwestowali wtedy właśnie w ten kruszec. Dzieje się tak dlatego, że ilość złota na świecie jest ograniczona – nie można go dodrukować. Jednocześnie jest kruszcem niesamowicie potrzebnym na rynku i jest to gałąź gospodarki, która nie może zbankrutować tak, jak spółka notowana na giełdzie. Obecnie 57% wydobywanego złota przeznaczane jest na cele inwestycyjne, 37% służy jako surowiec w branży jubilerskiej, a 6% wykorzystuje się do celów przemysłowych ( do produkcji układów scalonych do urządzeń elektronicznych). Złoto inwestycyjne występuje w postaci sztabek, monet bulionowych i papierów wartościowych. Jest zwolnione z podatku VAT, przez co traktowane jest jako waluta, a nie surowiec. Drugim najpopularniejszym metalem inwestycyjnym jest srebro. Jego kurs jest uzależniony od kursu złota, dlatego wykorzystywany jest wskaźnik Gold/Silver Ratio, który jest stosunkiem cen tych dwóch metali szlachetnych. Poza dużym bezpieczeństwem, do zalet inwestycji w złoto i srebro należy też możliwość inwestowania małych kwot. Zarówno sztabki, jak i monety bulionowe można kupić już od kilkuset złotych. Wiele monet inwestycyjnych posiada też dodatkową wartość kolekcjonerską – poza dobrą inwestycją, ich zbieranie może stać się też świetnym, wartościowym hobby. Zalety inwestowania w złoto i srebro inwestycyjne: Skuteczne zabezpieczenie kapitału przed inflacją. Duże bezpieczeństwo inwestycji, brak ryzyka dużego spadku wartości. Zakup i sprzedaż złota inwestycyjnego są zwolnione z podatku od towarów i usług (VAT). Łatwe zasady dziedziczenia – złoto to jedna z najprostszych i najwygodniejszych metod przekazania zgromadzonych dóbr materialnych. Uniwersalność – złoto posiada wartość i jest akceptowane na całym świecie. W przypadku zakupów u sprawdzonych, autoryzowanych dystrybutorów, nie jest wymagana specjalistyczna wiedza. Możliwość inwestowania już od małych kwot wynoszących kilkaset złotych (np. sztabka 1 g lub 2,5g). Wady inwestowania w złoto i srebro inwestycyjne: W przypadku fizycznego złota inwestycyjnego istnieje ryzyko kradzieży zgromadzonego kruszcu. Ryzyko zakupu falsyfikatu w przypadku zakupu złota inwestycyjnego z drugiej ręki lub od nieznanych sprzedawców. Przeczytaj też: Jak zacząć inwestować w złoto? Poradnik krok po kroku 2,5 g Złota Sztabka Valcambi zł 1 uncja Złota Sztabka Valcambi 8, zł 1 uncja, Krugerrand, Złota moneta 8, zł Inwestowanie w nieruchomości Wciąż wzrastające ceny nieruchomości udowadniają, że popyt na domy, mieszkania i pokoje cały czas utrzymuje się na bardzo wysokim poziomie. Do inwestowania w nieruchomości należy budowa bloku mieszkalnego lub domu, zakup domu lub mieszkania z zamiarem późniejszego wynajmu długoterminowego/krótkoterminowego lub odsprzedania go po wyższej cenie. Popularnymi metodami inwestycji w nieruchomości jest też Flipping, czyli wyszukiwanie i kupowanie nieruchomości poniżej ceny rynkowej, a następnie podniesienie jej wartości przez przeprowadzenie remontu, zaaranżowanie przestrzeni, wyposażenie i jej dalsza odsprzedaż po wyższej cenie. Popularnym rozwiązaniem jest również podnajem, który najczęściej występuje w formie wynajmowania pojedynczych pokoi w wynajętym mieszkaniu. Osoba podnajmująca mieszkanie najczęściej wynajmuje je na dłuższy okres czasu, dzięki czemu właściciel nie musi poświęcać czasu na szukanie najemców. Zysk polega na tym, że dochód z wynajmowania pojedynczych pokoi często jest wyższy niż koszt wynajmu całego mieszkania. Zalety inwestowania w nieruchomości: Możliwość czerpania regularnych, comiesięcznych zysków z nieruchomości, która jest przedmiotem inwestycji (wynajem). Nieruchomość może stać się dochodem pasywnym. Wady inwestowania w nieruchomości: Wymagany duży kapitał lub wkład własny i konieczność zaciągnięcia kredytu hipotecznego. Dodatkowe koszty związane np. z podatkami od nieruchomości, okresowymi nadzorowania wynajmowanej nieruchomości. Inwestowanie w kryptowaluty i technologie Web3 Web to sieć internet w początkowym etapie działalności. Użytkownicy mogli jedynie odbierać dane umieszczone na serwerach i wyświetlane w postaci prostych stron internetowych. Internet, jaki znamy dzisiaj to Web Jego użytkownicy nie tylko odbierają treści, ale też tworzą je za pomocą mediów społecznościowych, blogów, portali i komunikatorów. Z założenia miało być to darmowe i wolne medium, w którym każdy jest równy. Rzeczywistość pokazała, że jest inaczej. Dzisiejszy internet tworzony jest przez globalne korporacje (Facebook, Google, Microsoft), a monetyzacja pozornie darmowych produktów bazuje na sprzedaży danych użytkowników przechowywanych w bazach danych korporacji. Web to nadchodzące zdecentralizowane usługi (również finansowe), których dane przechowywane są w bezpiecznej, rozproszonej bazie danych – blockchain. To w oparciu o nią działają produkty, w które już dziś możesz inwestować: kryptowaluty – to wirtualny pieniądz i system księgowy, który do zabezpieczenia transmisji wykorzystuje kryptografię. Kryptowaluty są środkami płatniczymi, które nie posiadają centralnego emitenta, a wszystkie wykonywane transakcje są anonimowe. Nie istnieje centralna administracja, a kontrolę nad danym portfelem może mieć wyłącznie posiadacz odpowiadającego mu klucza prywatnego. Najpopularniejsza kryptowaluta to bitcoin, jednak na rynku istnieje kilka tysięcy innych kryptowalut (altcoinów). tokeny NFT – niewymienny, unikatowy token zapisany w sieci blockchain, który może reprezentować przedmioty materialne (nieruchomości, dzieła sztuki, przedmioty kolekcjonerskie, numizmaty) i niematerialne (grafiki, pliki muzyczne). NFT to pewnego rodzaju certyfikat autentyczności danego pliku, dzieła sztuki, numizmatu lub dowolnego innego przedmiotu. Transakcje sprzedaży i zakupu zapisywane są w łańcuchu bloków (blockchain) i nie można ich zmienić, usunąć lub unieważnić. Token NFT można sprzedać i wtedy w systemie pojawia się wpis o nowym właścicielu. Zalety inwestowania w nowe technologie (kryptowaluty, NFT, Web3): Możliwość bardzo dużego zwrotu z inwestycji w sytuacji, gdy dany projekt okaże się sukcesem (np. w sierpniu 2010 roku 1 bitcoin wyceniany był na 0,063 dolara amerykańskiego, natomiast w kwietniu 2021 roku było to 65 000 dolarów amerykańskich). Możliwość inwestowania niewielkich kwot. Wady inwestowania w nowe technologie (kryptowaluty, NFT, Web3): Duże ryzyko utraty kapitału związane z dużą niestabilnością i nieprzewidywalnością tego rynku. Historia pokazuje, że jeden tweet wysłany przez wpływową osobę może znacząco wpłynąć na kurs kryptowalut. Niepewna sytuacja prawna – wciąż brakuje regulacji odnoszących się do rynku kryptowalut. W maju 2021 roku Chiny zapowiedziały wprowadzenie restrykcyjnych regulacji dotyczące kryptowalut. W najbliższym czasie mogą na nie zdecydować się też inne kraje, w tym państwa Unii Europejskiej. Duża podatność giełd na ataki hakerskie, kradzieże kapitału użytkowników, a nawet bankructwo. Inwestowanie na giełdzie Inwestowanie w akcje notowanych na giełdzie spółek może być dobrym sposobem pomnażania zgromadzonego kapitału. Giełda jest bardziej przewidywalna niż kryptowaluty, ale tutaj też można stracić. Zanim przejdziesz do praktyki, zainwestuj czas w naukę mechanizmów panujących na giełdach, podstawowych pojęć i zasadach zakupu i sprzedaży akcji. Decyzje podejmowane podczas inwestycji opierają się na analizie technicznej (analiza i prognozowanie kursu na podstawie wartości historycznych) i analizie fundamentalnej (analiza i prognozowanie kursu na podstawie aktualnej sytuacji gospodarczej i raportów finansowych spółki). Zalety inwestowania na giełdzie: Możliwość uzyskania, dużych regularnych zysków. Możliwa wypłata regularnej dywidendy. Wady inwestowania na giełdzie: Duże ryzyko utraty gwarancji regularnych zysków. 19-procentowy podatek, który jest naliczany od zysku w każdym zdobycia wiedzy i nieustannego śledzenia trendów. Sytuacja na giełdzie jest uzależniona od inflacji, kursu walut, kryzysów i sytuacji gospodarczej. Obligacje skarbowe Obligacje skarbowe to papiery wartościowe emitowane przez rząd, który pożycza od nabywcy obligacji daną sumę pieniędzy i zobowiązuje się ją oddać wraz z odsetkami. Za te zobowiązania Skarb Państwa odpowiada całym swoim majątkiem, więc jest to jedna z najbezpieczniejszych lokat nadwyżek zgromadzonego kapitału. Zalety inwestowania w obligacje skarbowe: Stosunkowo bezpieczna forma inwestowania pieniędzy. Wady inwestowania w obligacje skarbowe: Małe zyski w przypadku krótkoterminowych inwestycji.
Inwestycja w złoto: Metoda 3 – fundusze ETF. Istnieje również alternatywna forma inwestycji w złoto w formie tzw. ETF-ów. Jednostki ETF, podobnie jak akcje, kupisz na giełdzie papierów wartościowych. Do takiej inwestycji potrzebne jest posiadanie rachunku maklerskiego. Serdecznie zapraszamy do udziału w aktualnej ofercie edukacyjnej Fundacji GPW. Kurs online „Podstawy inwestowania na giełdzie” Termin: r. Miejsce: platforma Microsoft Teams Koszt: 450 zł Rejestracja: Harmonogram: Piątek, 16:00– 18:45 Wykład: Wykład: Wpływ otoczenia gospodarczego na giełdę (2,5h+przerwa), prof. dr hab. Agnieszka Alińska Sobota, 9:00-12:15 Wykład: Rynek kapitałowy i instrumenty finansowe (3h+ przerwa), dr Agnieszka Wojtasiak-Terech 12:30-15:45 Wykład: Wybór i ocena spółki (3h + przerwa), Marcin Brendota Niedziela, 9:00-12:15 Wykład: Funkcjonowanie giełdy (3h + przerwa), Tomasz Bilski 13:00-16:15 Wykład: Analiza techniczna, finanse behawioralne i zasady zarządzania portfelem instrumentów finansowych (3h + przerwa), prof. dr hab. Katarzyna Kuziak Kontakt: @ Zarejestruj się

Opinie o Robocie BitQT: Zarobki. Podchodziliśmy do inwestycji bardzo ostrożnie, a i tak udało nam się pomnożyć początkowy kapitał do sumy 620€. To mniej, niż na oficjalnej stronie obiecują twórcy, ale wynik i tak jest niezły. W końcu mówimy o generowaniu pasywnego dochodu, na które poświęcamy maksymalnie 20-30 min. dziennie.

Krzysztof Kolany2016-09-22 06:00, 11:52główny analityk 06:00aktualizacja2021-12-03 11:52/ YAY FotoGdzie, jak i za ile można kupić złoto? Jak obchodzić się z naszą inwestycją? Co powinniśmy wiedzieć, a czego unikać? Czy w ogóle warto inwestować w złoto? Na te i inne pytania postaram się odpowiedzieć w niniejszym poradniku. Popularność inwestowania w złoto zwykle rośnie wraz z cenami kruszcu i wraz z nimi maleje. Po trwającej ponad cztery lata bessie, metale szlachetne wróciły do łask inwestorów, do czego przyczyniła się wysoka inflacja wywołana zmasowanym "dodrukiem pieniądza" potrzebnego na sfinansowanie polityki covidowych lockdownów. Jeśli trend wzrostowy okaże się trwały – a tak zakładam – to za kilka lat po złoto i srebro mogą ustawić się spragnieni zysków „inwestorzy”. Ale Ty, drogi Czytelniku, nie będziesz wtedy kupował, tylko sprzedawał. Złoto dla inwestorów Złoto jest częścią naszego majątku, podobnie jak nieruchomość, w której mieszkamy, jak ziemia odziedziczona po przodkach czy drogocenne pamiątki rodzinne z dziełami sztuki włącznie. Co do zasady złota nie kupujemy z myślą o tym, aby na nim zarobić. Nie oznacza to, że go nie sprzedamy. Ale jeśli tak, to albo w stanie „wyższej konieczności”, albo po to, aby zamienić je na inne aktywa materialne (dom, ziemię) lub kapitał we własnym (lub wspólnym) biznesie. Promocja dla czytelników przygotował promocję dla czytelników Każdy czytelnik, który spełni warunki promocji, otrzyma:Zwolnienie z pobierania prowizji manipulacyjnej za niskie wpłaty (czyli te poniżej kwoty 1000 EUR) na zawsze na wszystkich kontach (można ich otworzyć wiele w ramach jednego rachunku), które otworzy w Finax w okresie na darmowy miesiąc abonamentu w portalu Legimi na e-booki oraz audiobooki dostępne w ofercie, do wykorzystania w ciągu jednego roku (voucher zostanie wysłany w pierwszym tygodniu marca 2022 r.)Aby skorzystać z promocji, w okresie od 14 do 28 lutego 2022 r. (okres promocji) należy wykonać następujące kroki:Kliknąć w link prowadzący do strony internetowej w ten sposób na stronę internetową Finax i otworzyć na rachunek Finax pierwszy depozyt (wystarczy 150 zł).Promocja dotyczy wyłącznie nowych klientów, czyli osób, które nigdy nie posiadały konta w Finax. Postaram się odpowiedzieć na pytania co, gdzie, jak i po ile kupić, gdzie to potem przechować i jak sensownie odsprzedać. Bezpośredni i osobisty zakup bulionowych monet to w mojej ocenie podstawowy sposób inwestowania w złoto. Niektórzy dodaliby jeszcze przymiotnik „anonimowy”, ale z tym niestety jest coraz trudniej. Teoretycznie nie nic prostszego od zakupu złotej monety. Przychodzisz do dilera, prosisz o uncjowego Krugerranda, wykładasz na stół 77 stuzłotówek (stan na wrzucasz złotą monetę do kieszeni (wraz z resztą) i wychodzisz. Tyle teorii. W praktyce taką transakcję wypadałoby poprzedzić pewnym przygotowaniem. Po pierwsze, musimy sobie odpowiedzieć, w jakiej formie chcemy kupić złoto. Do wyboru mamy złote sztaby i sztabki oraz monety bulionowe, zwane też lokacyjnymi. W obu przypadkach cena jest równa rynkowej wartości złota (obecnie punktem odniesienia jest londyński fixing LBMA przeliczonej przez średni kurs dolara w NBP) powiększonej o marżę dilera (z reguły kilka procent). Z reguły im mniejsza moneta/sztabka, tym marża dilera (w %) jest większa. Przy inwestycjach „detalicznych” (do 20-30 uncji) zalecałbym zakup monet bulionowych, choć są one nieco droższe od sztabek. Monety są (przynajmniej w teorii) łatwiej zbywalne i łatwiej jest sprawdzić ich autentyczność (np. przy pomocy wagi i suwmiarki czy linijki Fischa). Standardowym gabarytem monety bulionowej jest jedna uncja trojańska (1 oz. = 31,1035 gramów), choć występują także monety o „nominałach” ½, ¼ czy nawet 1/10 uncji. Przy większych inwestycjach ekonomiczniej wychodzą złote sztabki lokacyjne. Najmniejsze ważą zaledwie 1 gram, ale ze względu na wysokie marże raczej odradzałbym zakupy sztabek mniejszych niż jednouncjowe. Przy dużych zakupach operujemy sztabkami o masie 100 g, 250 g, 500 g i 1000 g. Zakup tej ostatniej to przy obecnych cenach wydatek rzędu 240 tysięcy złotych – równowartość kawalerki bez problemu mieści się w dłoni (standardowe wymiary to 8-9 cm na 3-4 cm i do 2 cm grubości). Kupujemy tylko monety i sztabki pewnego pochodzenia. Interesuje nas tylko bulion ze znanych mennic, różnego rodzaju „okazje” pozostawmy innym. Najpopularniejsze złote monety lokacyjne to południowoafrykański Krugerrand, amerykański Złoty Orzeł, kanadyjski Liść Klonowy, australijski Kangur, austriacki Filharmonik czy brytyjski Suweren. Sztabki powinny posiadać certyfikat autentyczności. Po drugie, gdzie kupić złoto. Przez ostatnich kilka lat polski rynek złota inwestycyjnego przeżył potężną metamorfozę. Notowanej na GPW Mennicy Polskiej przybyło konkurencji w postaci kilkunastu prywatnych dilerów. Do największej czwórki zalicza się jeszcze Tavex, Goldenmark oraz Mennica Skarbowa. Ponadto złote monety bulionowe można kupić w Narodowym Banku Polskim, który oferuje monety „Orzeł Bielik” o masie od 1/10 oz do jednej uncji. Po 1 stycznia 2013 roku Oddziały Okręgowe NBP zaprzestały skupu złotych monet i sztabek. Przy wyborze dilera kierujemy się przede wszystkim jego wiarygodnością. Wybieramy tylko z oferty dużych i poważnych sprzedawców o ugruntowanej opinii na rynku. Moim zdaniem nie warto ryzykować kilkuprocentowych oszczędności, kupując bulion u sprzedawców bez odpowiedniej oferty (jeśli diler nie ma na stanie pewnej ilości złotych monet, to omijamy go z daleka) lub bez wymaganej reputacji. Po trzecie, jak kupić złoto. Większość dilerów – zarówno ci duzi jak i mali – prowadzi sprzedaż przez internet. Wystarczy się zalogować, zamówić i wysłać przelew. Później można złoto odebrać osobiście lub dopłacić za wysyłkę kurierem (koniecznie ubezpieczoną!). Odradzałbym zakupy z odroczonym terminem dostawy – złota moneta za 45 dni to tylko obietnica i tani kredyt dla dilera. Przy zakupie złota wielu inwestorów ceni sobie jednak anonimowość i dyskrecję. Dotyczy to zwłaszcza dużych transakcji. Anonimowość zapewni nam tylko osobisty zakup złota za gotówkę, co w Polsce jest możliwe do równowartości 15 000 euro, czyli obecnie ok. 9 uncji. Poniżej tej kwoty diler nie może zażądać od nas wylegitymowania się, choć zobowiązany jest wpisać do ksiąg dane osobowe kupującego. Póki co nie da się wyegzekwować od kupującego podania danych prawdziwych. Niektórym postulat anonimowego zakupu złota może zalatywać paranoją lub wiarą w teorie spiskowe. Niemniej jednak tylko dyskrecja jest w stanie uchronić nas przed prywatnym lub państwowym rabunkiem naszego złota. Po czwarte, jak rozpoznać prawdziwe złoto. Głównym ryzykiem przy zakupie złotego bulionu jest możliwość otrzymania podróbki zamiast prawdziwego złota. Ryzyko to jest minimalne u dużego i uznanego dilera, ale nawet tam mogą zdarzyć się perfekcyjnie wykonane falsyfikaty. Promocja dla czytelników przygotował promocję dla czytelników Każdy czytelnik, który spełni warunki promocji, otrzyma:Zwolnienie z pobierania prowizji manipulacyjnej za niskie wpłaty (czyli te poniżej kwoty 1000 EUR) na zawsze na wszystkich kontach (można ich otworzyć wiele w ramach jednego rachunku), które otworzy w Finax w okresie na darmowy miesiąc abonamentu w portalu Legimi na e-booki oraz audiobooki dostępne w ofercie, do wykorzystania w ciągu jednego roku (voucher zostanie wysłany w pierwszym tygodniu marca 2022 r.)Aby skorzystać z promocji, w okresie od 14 do 28 lutego 2022 r. (okres promocji) należy wykonać następujące kroki:Kliknąć w link prowadzący do strony internetowej w ten sposób na stronę internetową Finax i otworzyć na rachunek Finax pierwszy depozyt (wystarczy 150 zł).Promocja dotyczy wyłącznie nowych klientów, czyli osób, które nigdy nie posiadały konta w Finax. Większość podróbek łatwo rozpoznać: monetę wystarczy zważyć i zmierzyć, po czym porównać wyniki z „danymi fabrycznymi”. W przypadku zakupu monet można też użyć linijki Fischa, która w prosty sposób sprawdza autentyczność najbardziej popularnych monet lokacyjnych. Istnieją jednak wolframowe falsyfikaty, których w ten sposób nie rozpoznamy. Jeśli nie zdecydujemy się na przewiercenie monety (na co diler się raczej nie zgodzi, pozostaje nam użycie ultrasonografu. Osoby o dobrym słuchu są w stanie rozpoznać złoto po pięknym brzmieniu, jakie metal wydaje po uderzeniu. Filmiki, jak „na ucho” rozpoznać wolframową fałszywkę, można znaleźć w Internecie. Dostępne są też specjalne aplikacje umożliwiające testowanie złota „na dźwięk”. Po piąte, jak przechować złoto. Na wstępnie zdecydowanie odradzam wszelkie oferty typu „kup i przechowaj”. Złoto u sprzedawcy nie jest tak naprawdę Twoje, tylko pozostaje w gestii dilera. W przypadku złota liczy się, kto jest jego posiadaczem, a nie to, kto formalnie jest jego właścicielem. Posiadanie = własność. Ta zasada jest bezwzględnie obowiązująca w przypadku złotego bulionu. Nie istnieje stuprocentowo pewny sposób przechowania złota. Trzymanie w domowym sejfie wystawia go na ryzyko kradzieży. Wszelakie własnej roboty skrytki także nie zapewniają pełnego bezpieczeństwa. Lepszy jest tzw. bank ziemski, czyli złoto zakopane w ogródku czy w tylko sobie znanym odludnym miejscu. Tu istnieje jednak ryzyko, że „depozyt” pozostanie w ziemi po naszej śmierci i nie trafi w ręce naszych spadkobierców. Kto ma być poinformowany o miejscu składowania złota, jest kwestią bardzo delikatną i pozostaje w gestii inwestora. Złoto można także zdeponować w skrytce bankowej (co kosztuje) albo w firmie wyspecjalizowanej w przechowywaniu kosztowności. Zdania co do bezpieczeństwa skrytek bankowych są podzielone. W razie upadku banku zawartość skrytki nie wchodzi w skład jego masy upadłościowej. Zapewne będzie ją zdecydowanie łatwiej odzyskać niż pieniądze zdeponowane na bankowym rachunku, choć na wiele miesięcy możemy wówczas utracić dostęp do zdeponowanego złota. Istnieje jednak ryzyko, że w razie załamania systemu bankowego rząd wraz z depozytami skonfiskuje/opodatkuje także zawartość skrytek. Znamy też doświadczenia choćby z czasów rewolucji bolszewickiej czy okupacji hitlerowskiej, gdy władza bezceremonialnie okradła posiadaczy bankowych skrytek. Ponadto banki z reguły nie są czynne w weekendy i w nocy, co w skrajnych sytuacjach może stanowić decydującą różnicę. Zdecydowanie odradzam wszelkie oferty przechowania złota u dilera. Przecież nie po to kupujemy fizyczny metal, aby zdeponować go u sprzedawcy. W mojej ocenie wszelkie oferty typu "kup i przechowaj" należy z góry odrzucić. Po szóste, gdzie sprzedać złoto. Zasadniczo królewski metal kupujemy nie z myślą o jego sprzedaży, lecz o tezauryzacji. Niemniej jednak w przypadku złota tak samo jak każdej innej inwestycji już w momencie wejścia powinniśmy mieć strategię wyjścia. Złoto jest powszechnie akceptowanym pieniądzem, jednakże nie wszędzie zaoferują nam równie dobre warunki jego odkupu. Skup złota prowadzi każdy szanujący się diler, rzecz jasna zwykle po cenie o kilka procent niższej od tej z rynku londyńskiego czy nowojorskiego. Zwykle bez problemu sprzedamy wszelkie złoto inwestycyjne: monety bulionowe i certyfikowane sztabki. Niższe ceny osiągną sztabki mniej pewnego pochodzenia i tzw. złom złota (np. biżuteria). Skup złota prowadzą także niektórzy złotnicy i sklepy jubilerskie, ale ceny tam uzyskane będą raczej odległe od tych przy transakcjach złotem inwestycyjnym. Skup żółtego metalu prowadzą również lombardy i niektóre kantory wymiany walut, ale oferowane przez nie ceny należy określić jako „paskarskie”. Szczęścia można próbować także w sklepach numizmatycznych, ale dotyczy to raczej pojedynczych monet. Odradzałbym za to wszelką sprzedaż złota „przez internet”, gdy najpierw wysyłamy kruszec, a dopiero potem otrzymujemy zań pieniądze. To stwarza niepotrzebne ryzyko kredytowe. Niestety kilka lat temu zniknęły dwa miejsca, w których można było szybko i po dobrej cenie sprzedać złoto. W sierpniu 2013 r. sprzedaż złota i srebra została zakazana na platformie aukcyjnej "Barbarzyński relikt" wrócił na poznańską platformę wiosną 2018 roku, ale w ograniczonym zakresie. Drugim ciosem była decyzja Narodowego Banku Polskiego, który od stycznia 2013 roku zaprzestał skupu złota przez odziały
Inwestowanie w towary jest idealnym sposobem na zdywersyfikowanie portfela inwestycyjnego. Jednocześnie rynki towarowe charakteryzują się dużą zmiennością, dając wiele okazji do zysków. Zobacz dlaczego warto inwestować w towary.
Tak naprawdę swoją przyszłość finansową możesz zabezpieczyć tylko Ty sam. Możesz tego dokonać na wiele różnych sposobów, ale jedną z najmniej czasochłonnych metod są inwestycje w cały rynek poprzez instrumenty ETF. Co ciekawe, aby rozpocząć pomnażanie swojego majątku, wcale nie musisz dysponować tysiącami złotych. Tak naprawdę zacząć możesz nawet od 100 złotych miesięcznie! Zatem, jak i w co inwestować małe kwoty? Sprawdźmy! Efekt kuli śnieżnej, czyli kapitał rosnący w oczach! Regularne odkładanie pieniędzy, nawet relatywnie małych kwot rzędu 100 złotych miesięcznie w skali kilkudziesięciu lat potrafi zaowocować zgromadzeniem niemałego majątku i osiągnięciem kompletnej wolności finansowej. Przeciętny Polak według danych zebranych przez Eurostat jest aktywny zawodowo przez niecałe 34 lata1. Można więc założyć, że odkładając co miesiąc 100 złotych przez cały ten okres uda mu się zebrać prawie 41 tysięcy złotych. To prosta matematyka – 100 x 12 x 34 = 40 800 złotych. Szacunek ten nie uwzględnia aspektu inwestycyjnego, np. stopy zwrotu z inwestycji w akcje rynku amerykańskiego. Zakładając, że średni zysk z inwestycji w indeks S&P 500, który w okresie od 1 stycznia 2000 r. do 31 grudnia 2020 r. wyniósł 8,19%2 (przy jednoczesnej reinwestycji dywidend) wpłacanie co miesiąc 100 złotych i kupowanie za nie akcji S&P 500 przy założeniu utrzymania średniej stopy zwrotu po 34 latach zaowocowałoby majątkiem wynoszącym aż 221 884 złote. To ponad 540% zysku! Dołóż do tego to, co już udało Ci się zaoszczędzić i otrzymasz naprawdę pokaźny wynik. Kwoty stają się jeszcze bardziej spektakularne, jeśli na swoje relatywnie bezpieczne inwestycje przeznaczysz 500 złotych miesięcznie. Wtedy po 34 latach pracy zawodowej, w momencie przejścia na emeryturę oficjalnie staniesz się milionerem! Czy warto inwestować małe kwoty i skąd wziąć na to pieniądze? Jak sam widzisz, inwestowanie małych kwot rzędu 100 złotych miesięcznie może zaowocować zgromadzeniem całkiem pokaźnego kapitału. Co więcej, pieniądze lokowane w akcje spółek giełdowych, obligacje, czy fundusze inwestycyjne można bardzo szybko upłynnić i wypłacić na swoje kontro bankowe. Dzięki temu taka inwestycja może być traktowana jako zabezpieczenie „na czarną godzinę”. Jednak wiele osób w takiej sytuacji zaczyna zastanawiać się, skąd zdobyć na to wszystko środki – domowe budżety często są na tyle napięte, że nawet regularne inwestowanie małych kwot potrafi być problemem. Jak sobie poradzić z takim dylematem? Jednym ze sposobów jest delikatne ograniczenie zbędnych wydatków. Oczywiście nie chodzi tutaj o prowadzenie ascetycznego i pustelniczego życia, ale o zrezygnowanie z jednej lub dwóch drobnych przyjemności w ciągu miesiąca. Przykładowo zamiast rodzinnej wycieczki do kina można wspólnie zasiąść przed domowym telewizorem i obejrzeć ten sam film, wykupując go w jednej z popularnych bibliotek VOD. W domu można bawić się niemal tak samo jak w kinie, a zaoszczędzone pieniądze mogą zasilić Twoje portfolio inwestycyjne. Drugą metodą na pozyskanie środków na inwestycje jest dokładne przeanalizowanie wszystkich wydatków i zrezygnowanie z tych, które są całkowicie zbędne. Przykładowo, zamiast opłacać jednocześnie dwa lub trzy serwisy streamingowe, można ograniczyć się do jednego. Warto także sprawdzić, czy domowa karta kredytowa nie jest obciążana subskrypcjami, z których nikt już nie korzysta. Zaskakująco często zdarza się zapomnieć o starym karnecie na siłownię lub prenumeracie jakiegoś miesięcznika. Bezpieczne inwestowanie – w co lokować swój kapitał? Niestety, nie wszystko złoto, co się świeci. Żadna inwestycja nie gwarantuje osiągnięcia pożądanej stopy zwrotu, a inwestowanie wiąże się z pewnym ryzykiem. Giełda podobnie jak i inne instrumenty finansowe podlega naturalnym cyklom wzrostów i spadków, dlatego decydując się na zainwestowanie w nią swoich pieniędzy, musisz brać pod uwagę możliwość poniesienia strat, zwłaszcza w krótkim okresie. Nie oznacza to jednak, że zyskowne inwestycje są kompletnie nieosiągalne – wręcz przeciwnie! Zakładając długoterminowy horyzont inwestycyjny (w naszym przypadku 34 lata), każdy inwestor będzie świadkiem wielu okresów bessy i hossy. Tak naprawdę kluczem do wypracowania zysku jest trzymanie się swojej strategii, chłodne podejście do podejmowania decyzji lub korzystanie ze zleceń typu stop loss. 100 złotych miesięcznie, czyli czy i w co inwestować małe kwoty Teraz czeka Cię część praktyczna, jaką jest zestawienie pomysłów na pomnażanie swojego majątku. Oczywiście są to tylko sugestie, a Ty swój kapitał możesz alokować w dowolne aktywa lub instrumenty inwestycyjne. Spółki akcyjne notowane na giełdzieGiełda z roku na rok staje się coraz bardziej przystępna dla nowych inwestorów – notowania spółek można obserwować na ekranie swojego smartfona, a nowoczesne aplikacje domów maklerskich ułatwiają zarządzanie swoim portfolio, a także przeprowadzanie analizy technicznej oraz podejmowanie decyzji inwestycyjnych. W co inwestować małe kwoty na giełdzie? Głównie w akcje dużych spółek o ugruntowanej pozycji na rynku, posiadających dużą przewagę nad swoją konkurencją. Dobrym pomysłem może być także inwestowanie w spółki wypłacające dywidendę, o czym będziesz mógł dowiedzieć się nieco więcej tutaj. Niestety, giełda może nieść ze sobą niemałe prowizje inwestycyjne, dlatego też warto dokładnie zapoznać się z ofertami brokerów, które są dostępne na rynku. Niektórzy z nich, w szczególności nowoczesne firmy z sektora fintech lub robodoradcy oferują możliwość inwestowania bez żadnych opłat transakcyjnych. Jest to szczególnie istotne przy inwestowaniu małych kwot, aby prowizje minimalne nas nie zrujnowały. Obligacje Skarbu Państwa oraz spółek prywatnychJeśli jednak uważasz, że giełda jest zbyt ryzykowana, to możesz zainteresować się inną grupą papierów wartościowych, czyli obligacjami. To stosunkowo bezpieczne inwestycje, a Ty do wyboru masz obligacje przedsiębiorstw lub Skarbu Państwa. Te pierwsze cechują się zauważalnie wyższym oprocentowaniem w skali roku, które jednak okupione jest większym ryzykiem inwestycyjnym. Dla osób z mniejszą tolerancją ryzyka pozostają obligacje skarbowe, których wysokie bezpieczeństwo okupione jest relatywnie niskim oprocentowaniem. Najciekawszą formą wydają się obligacje EDO, tj. 10-letnie obligacje skarbowe indeksowane inflacją. Obligacje Skarbu Państwa można wygodnie kupić przez oficjalną stronę rządową lub w lokalnych placówkach PKO Banku Polskiego. Z kolei obligacje spółek prywatnych najłatwiej jest nabyć przy pomocy usług biur maklerskich. Fundusze ETFCiekawą opcją na pomnażanie swojego majątku są także fundusze ETF. Umożliwiają one bardzo łatwe wejście w świat giełdy, obligacji, a nawet surowców. Inwestycje te są najczęściej pasywne, tzn. inwestujemy w indeksy giełdowe, a nie wyszukujemy konkretnych spółek. Dzięki temu zakładając, że światowe gospodarki będą się rozwijać wystarczy, że kupimy ekspozycję na cały rynek, co minimalizuje nasze zaangażowanie. Jednostkami funduszy ETF można w łatwy sposób handlować, korzystając z internetowych kont maklerskich. Co ciekawe, dość łatwo można znaleźć ETF, za których zakup nie jest pobierana żadna prowizja, dzięki czemu idealnie nadadzą się one na inwestycje małych kwot (np. w Domu Maklerskim XTB). Inwestowanie małych kwot wcale nie musi być czasochłonne! Osoby niemające na co dzień do czynienia ze światem finansów obawiają się, że nawet inwestowanie małych kwot może pochłonąć im duże ilości czasu. Dlatego też warto podkreślić, że taka forma alokowania pieniędzy wcale nie musi być czasochłonna – nawet jeśli swoje środki będziesz inwestować bez pomocy licencjonowanych doradców finansowych lub innych fachowców. Wystarczy tylko, że opracujesz solidną strategię inwestycyjną i zgodnie z jej założeniami będziesz co miesiąc wpłacał określoną ilość swoich pieniędzy na swoje konto brokerskie lub rachunek inwestycyjny u robodoradcy Finax lub Aion Banku. Z racji tego, że celujesz w dłuższą, kilkudziesięcioletnią perspektywę czasową i stale dopłacasz środki do rachunku, możesz praktycznie nie przejmować się chwilowymi korektami giełdowymi lub nawet poważnymi krachami na światowych rynkach. Patrząc z historycznej perspektywy, gospodarka do tej pory zawsze się podnosiła i nie tylko odrabiała straty, lecz także coraz bardziej rozpędzała. 1 2

Najlepsi brokerzy giełdowi tego roku. eToro – Broker z najlepszymi w branży funkcjami społecznościowymi. Alvexo – Broker z szeroką ofertą narzędzi handlowych. Libertex – Broker z 20-letnim doświadczeniem na rynku giełdowym. Załóż darmowe konto na eToro. 78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas

Jeśli pytasz "Czy powinienem inwestować w złoto i srebro?", to może to być dobry moment, aby dodać trochę blasku do Twojego portfela. Cena złota przebiła w sierpniu 2020 roku zawrotny poziom 2000 dolarów za uncję i wydaje się, że rynek może ustanowić nowe rekordy w przyszłości. W przypadku srebra również możliwe są znaczące wzrosty w następnych miesiącach. Metale szlachetne, a zwłaszcza złoto i srebro, mogą stanowić część zdywersyfikowanego portfela, która zapewni inwestorom zabezpieczenie przed zmiennymi cenami akcji, a także niskimi stopami procentowymi czy niską rentownością obligacji. Istnieje kilka różnych sposobów na inwestowanie w złoto i srebro, od zakupu fizycznego kruszcu do inwestowania w poszczególne akcje spółek wydobywczych i handlu ETF i przewodnik po inwestowaniu w złoto i srebro tłumaczy dlaczego warto wziąć pod uwagę metale szlachetne i analizuje różne sposoby, w jaki można nimi warto inwestować w metale szlachetne?Złoto i srebro, zarówno w formie kruszcu i monet są używane jako waluta na całym świecie od tysięcy lat i nadal zachowują wartość jako magazyn XVIII i XIX wieku, różne kraje stosowały standardy złota lub srebra, wiążąc swoje waluty ze stałą ilością metali lub z innymi walutami, takimi jak funt brytyjski lub dolar amerykański, które stosowały te standardy. Standard złota został porzucony przez USA w 1971 roku, jednakże, żółty metal nadal jest postrzegany jako waluta de facto, nawet bardziej niż srebro, które jest wykorzystywanie również 10 procent złota jest używane w zastosowaniach przemysłowych, takich jak elektronika i lotnictwo, podczas gdy ta liczba dla srebra wynosi aż 50 procent – srebro znajduje swoje zastosowanie między innymi w elektronice, powłokach szklanych, medycynie i oczyszczaniu wykorzystanie złota i srebra na rynkach finansowych sprawia, że są one bardzo płynne, co ułatwia inwestorom kupno i sprzedaż aktywów. Poza tym, korzyści z inwestowania w złoto i srebro jest znacznie metale stanowią zabezpieczenie przed inflacją, ponieważ znajdują się poza kontrolą poszczególnych rządów i banków centralnych. Luzowanie ilościowe i rekordowo niskie stopy procentowe na całym świecie sprawiły, że inwestowanie w złoto i srebro w 2020 r. stało się najbardziej popularnym środkiem ochrony przed wpływem polityki mającej na celu nomen omen, przeciwdziałanie wpływowi Covid-19 na gospodarkę dotyczące inflacyjnych skutków bodźców gospodarczych doprowadziły do rekordowego napływu środków do funduszy metali szlachetnych, ponieważ inwestorzy starają się zachować wartość swojego kapitału i coraz częściej zastanawiają się jak inwestować w złoto, srebro i inne metale w złoto i srebro jest kontrowersyjne wśród niektórych inwestorów, ponieważ metale te nie wypłacają dywidend ani odsetek i często przynosić mniej korzyści poszczególne akcje. W ciągu ostatnich 30 lat indeks Dow Jones Industrial Average (DJIA) dał zwrot 981 procent w porównaniu z 392 procentowym zwrotem za złoto. W przypadku ostatnich 20 lat, złoto wzrosło o 610 procent w porównaniu z 152 procentowym wzrostem zaleca się jednak, aby inwestorzy przeznaczali 5-10 procent całego portfela na metale szlachetne w celu dywersyfikacji aktywów. Niskie lub nawet ujemne stopy procentowe w krajach na całym świecie sprawiają, że złoto i srebro stają się bardziej atrakcyjne, ponieważ inwestorzy nie są w stanie otrzymywać odsetek z tradycyjnych kont oszczędnościowych, a wiele walut mają tendencję do spadku zdecydowałeś, że posiadanie metali szlachetnych jest właściwe dla Ciebie, przeczytaj dalej, aby dowiedzieć się, jak inwestować w złoto lub srebro. Jak inwestować w złoto i srebro: dowiedz się, jakie są możliwości inwestowania w metale szlachetneZastanawiasz się, jak inwestować w złoto i srebro? W zależności od Twojego stylu inwestowania i tolerancji na ryzyko, istnieje kilka różnych sposobów, na zwiększenie ekspozycji Twojego portfela na tę grupę. Co wolisz: posiadać fizyczną wartość czy zawrzeć kontrakt na papierowy kontrakt?Możesz kupić fizyczne złoto, monety i biżuterię jako inwestycję, przechowując je w bezpiecznym miejscu. Zaletą posiadania fizycznego kruszcu jest brak opłat za zarządzanie funduszem i brak narażenia na złe decyzje inwestycyjne poszczególnych zarządzających funduszami, które mogą nie być skuteczne tak samo jak aktywa bazowe. Zamiast tego, będziesz musiał zapłacić za odpowiednie przechowywanie, aby zapewnić bezpieczeństwo inwestycji. What is your sentiment on Gold? Vote to see Traders sentiment! Jeśli nie chcesz przechowywać fizycznego metalu, to alternatywnym pomysłem jest handel kontraktami terminowymi na złoto i srebro na giełdach towarowych. Gdzie inwestować w kontrakty terminowe na złoto i srebro? Główne giełdy kontraktów terminowych to London Bullion Market Association (LBMA), Chicago Mercantile Exchange (CME) i Shanghai Futures Exchange (SHFE).Kontrakty futures umożliwiają inwestorom zajęcie pozycji na cenie towaru w określonym czasie w przyszłości, pozwalając im na zabezpieczenie się przed ceną spot, jeśli spodziewają się różnicy w cenie. Jednakże, główne giełdy towarowe są wykorzystywane tylko przez licencjonowanych traderów i większości przypadków będziesz musiał inwestować za pośrednictwem firmy wolisz jednak uzyskać bezpośrednią ekspozycję poprzez posiadanie akcji, możesz inwestować w spółki produkujące złoto i srebro, takie jak Eldorado Gold Corp (ELD), Teranga Gold Corp (TGZ) i Pan American Silver Corp (PAAS). Należy jednak mieć świadomość, że akcje spółek wydobywczych są zazwyczaj inwestycjami stosunkowo ryzykownymi, ponieważ producenci mogą często borykać się z wysokimi kosztami operacyjnymi, niepewnością prawną, problemami geopolitycznymi i zmienną jakością zasobów jest wykorzystanie funduszy ETF, które pozwalają na utrzymanie inwestycji w portfelu wraz z akcjami, ale zmniejszając tym samym poziom ryzyka. Istnieją różne rodzaje ETF, z których można wybierać. ETF-y na srebro czy złoto mogą śledzić indeksy metali, lub mogą śledzić akcje spółek wydobywczych. Mają one tę zaletę, że dywersyfikują ekspozycję na poszczególne spółki i zmniejszają ryzyko inwestowania w akcje pojedynczych spółek, które mogą osiągać słabsze wyniki. Ważne jest jednak, aby wziąć pod uwagę, że w porównaniu z inwestowaniem w konkretne akcje, koszty obrotu ETF są wyższe, ponieważ do prowizji wypłacanej dochodzi opłata za również użyć dźwigni finansowej, aby zmaksymalizować swoją ekspozycję na ceny złota i srebra poprzez handel metalami za pomocą kontraktów na różnice kursowe (CFD). CFD jest rodzajem kontraktu pomiędzy inwestorem i brokerem w celu próby wykorzystania różnicy cenowej pomiędzy otwarciem i zamknięciem transakcji. Kiedy kupujesz CFD, Twoja inwestycja jest bardzo płynna ponieważ nie jesteś związany z aktywem: kupiłeś tylko kontrakt na instrument bazowy. Dlatego też, inwestując w CFD na złoto i srebro, oszczędzasz sobie niedogodności związanych z fizycznym zakupem i posiadaniem tych kontrakty CFD dają możliwość handlu złotem i srebrem w obu kierunkach. Można albo zająć długą pozycję, spekulując, że cena wzrośnie, albo krótką pozycję, zakładając, że cena spadnie. Dlatego też, z kontraktami CFD można próbować czerpać zyski zarówno z przyszłych ruchów cen w górę jak i w Gold Spot CFDNależy jednak zauważyć, że ponieważ handel CFD wiąże się z wykorzystaniem dźwigni finansowej, więc straty jak i również zyski, są spróbować wykorzystać ciągłą zmienność rynku metali szlachetnych możesz już dziś rozpocząć handel kontraktami CFD na złoto i srebro z Możesz dowiedzieć się więcej na temat handlu kontraktami CFD na surowce dzięki naszym darmowym kursom online i wszechstronnemu wybraniu najlepszego sposobu inwestowania w złoto i srebro, zawsze bądź na bieżąco z najnowszymi wiadomościami i analizami rynkowymi, śledząc stronę Złoto po 2000 USD/oz 2022-02-28 UBS: Pallad najdroższy od sierpnia 2021 r., platyna też drożeje 2021-10-15 Goldman Sachs: Sytuacja na rynku motoryzacyjnym wpłynie na ceny palladu i platyny Inwestycja w złoto w 2022 roku. Poradnik początkującego inwestora. Inwestycja w złoto może przybierać różne formy – możesz kupić prawdziwe złote sztabki lub monety, nabyć ETF-y odwzorowujące kurs złota lub zainwestować w akcje spółek wydobywczych. Niezależnie od metody, złoto kupione i sprzedane w odpowiednim czasie, może przynieść spory zysk. Czy inwestycja w złoto jest opłacalna? Inwestycja w złoto – czy to trudne? Bez wątpienia każda osoba, która interesowała się tematyką lokowania pieniędzy, w którymś momencie natknęła się na pojęcie inwestowania w złoto. Jest to dość ciekawy przykład z grupy inwestycji, bowiem tego terminu, w przeciwieństwie do kryptowalut czy inwestycji giełdowych wyjaśniać nie trzeba. Każdy z nas od dziecka doskonale wie czym jest złoto, wiemy jaki ma kolor, że jest cenne, pożądane, ładne, ekskluzywne i drogie. Czy w takim razie inwestowanie w złoto polega na kupieniu tytułowego kruszca i tyle? Nie do końca, jest kilka rzeczy, o których powinieneś wiedzieć, dowiesz się o nich czytając ten artykuł. Dlaczego warto inwestować w złoto? Złoto uchodzi za bardzo dobry sposób inwestycji ze względu na ponadprzeciętne „trzymanie wartości”. Kruszec ten już od starożytności uchodził za cenny i ważny, posługiwały się nim niemal wszystkie indoeuropejskie kultury starożytne, średniowieczne i aż do czasów nowożytnych kruszec ten był oparciem dla głównych światowych gospodarek, a pieniądze, jakimi operowali obywatele były wymienialne na fizyczne złoto. Oznacza to, że złoto to nie tylko coś rzadkiego, można powiedzieć, że złoto posiada markę, renomę, a dodając do tego jego popularność, możemy być niemal pewni, że zainwestowane w złoto pieniądze nie stracą na wartości. Jeśli dziś, zamiast kupić samochód z salonu zainwestujemy te środki w złoto, z dużym prawdopodobieństwem, na przykład za 30 lat, za wartość tego złota nadal będziemy w stanie kupić nowy samochód, w podobnej klasie. Jeśli mamy przed sobą długi horyzont inwestycyjny, staniemy przed kolejnym ważnym wyborem. Zainwestować w złote monety, sztabki, a może ETF-y na złoto? Kupowanie sztabek o niskiej wadze jest mało opłacalne. Prawda jest taka, że za złoto o niższej wadze musisz zapłacić o kilka lub kilkanaście procent więcej niż wynosi jego cena rynkowa, co powoduje że w momencie jego odsprzedaży możesz mieć problem z uzyskaniem ceny, którą pierwotnie zapłaciłeś… Gdzie w takim razie zarobek z inwestycji? Inwestowanie w sztabki złota to dobra metoda dla zamożnych osób, chcących zainwestować powyżej 100 000 zł jednorazowo, bowiem najbardziej opłacalnymi gabarytami sztabek są te o wadze 500 g i 1000 g. Sztabki lokacyjne dają nam wygodę transportu, zamieniamy walizkę pieniędzy na sztabkę, którą na dobrą sprawę możemy zmieścić w kieszeni spodni. Jeśli nie chcesz mieć problemów z odsprzedażą kupuj złote sztabki od uznanych producentów takich jak: Umicore, Heraeus, Perth Mint czy Valcambi. Dokonując zakupu sztabki zwróć uwagę aby opakowanie zawierało certyfikat. Nazwą handlową takich opakowań z certyfikatem jest CertiCard (inna nazwa to CertiPack). Certyfikat powinien zawierać nazwę mennicy, próbę złota, wagę sztabki, numer seryjny sztabki i podpis mincerza. Inwestycja w złoto: Metoda 2 – monety bulionowe Inwestowanie w monety bulionowe nie różni się wiele od inwestowania w sztabki, tu i tu otrzymujemy fizyczne złoto. Monety poza najważniejszym czynnikiem, czyli zawartością kruszca, mogą też mieć wartość kolekcjonerską. Dostępne są bowiem złote monety produkowane przez różne mennice, z wieloma wariantami awersów, rewersów i kolorów. Stad często przy zakupie monety o tej samej wadze mają różne ceny, np. Australijski Kangur ma inną cenę niż Bielik z Mennicy Polskiej, ale faktem jest, że ta „różnica zanika” w momencie sprzedaży monety – wtedy obydwie monety zostaną zapewne wycenione tak samo bazując na aktualnej cenie rynkowej złota. Warto się więc zastanowić w momencie kupna czy aby na pewno jest to dobry pomysł kupować monetę ładniejszą, większą, z ciekawszą nazwą. Ważnym czynnikiem monet jest ich rozpoznawalność, skoro kupujemy złoto fizyczne, to najprawdopodobniej kiedyś będziemy chcieli je sprzedać, a te najbardziej znane zapewne będzie łatwiej. Do najsłynniejszych monet bulionowych należą: Krugerrand Filharmonicy WiedeńscyLiść KlonowyAmerykański Złoty OrzełAustralijski Kangur Inwestycja w złoto: Metoda 3 – fundusze ETF Istnieje również alternatywna forma inwestycji w złoto w formie tzw. ETF-ów. Jednostki ETF, podobnie jak akcje, kupisz na giełdzie papierów wartościowych. Do takiej inwestycji potrzebne jest posiadanie rachunku maklerskiego. Mamy do wyboru ETFy, które odwzorowują rynkową cenę złota oraz ETFy dające ekspozycję na spółki wydobywające złoto. Dużą zaletą takiego instrumentu są niskie koszty operacyjne, łatwość odsprzedaży oraz brak problemów z przechowywaniem kruszcu. ETF daje możliwość szybszego reagowania na krótkoterminowe zmiany cen zdecydowanie szybciej niż w przypadku pozycji w fizycznym metalu. Jeśli czujesz się dobrze w czytaniu rynku złota i chcesz spróbować zarobić na zmienności rynkowej, to będzie to lepsza metoda, niż fizyczny zakup sztabek czy monet. Jednostki ETF na złoto kupisz u brokerów: Firma OpisOcena Rejestracja X-Trade BrokersPolski dom maklerski z dostępem do 2000 akcji z 16 największych giełd z całego świata. Bez prowizji za handel akcjami do miesięcznego obrotu 100 tys. euro. Poradnik i Opinie Załóż konto 2 eToroBroker oferujący dostęp do rynku akcji, kryptowalut, kontraktów CFD. Unikalny system CopyTrader pozwalający na kopiowanie innych inwestorów lub gotowych portfeli inwestycyjnych. Poradnik i Opinie Załóż konto 3 DEGIROHolenderski broker, którego cechują bardzo niskie prowizje. Dostęp do 30 światowych giełd, w tym w USA, Japonii, Hongkongu czy Singapurze. Poradnik i Opinie Załóż konto Inwestycja w złoto: Metoda 4 – kontrakty CFD Jeśli nie boisz się ryzykować, być może będziesz zainteresowany handlem CFD na złoto. Kontrakt na różnice kursowe (CFD) to strategia inwestycyjna, która obejmuje zajmowanie pozycji związane z ruchami cen akcji, surowców, kryptowalut i walut bez faktycznego posiadania tych aktywów. Po przyswojeniu podstawowej wiedzy na temat handlu CFD na złoto musisz wybrać brokera i założyć konto inwestycyjne. Tak wyposażony możesz spróbować przetestować rynek i tę metodę inwestycyjną. Pamiętaj o ryzyku wynikającym ze stosowania dźwigni finansowej. Popularność kontraktów CFD wynika z faktu, iż narzędzie to daje szansę na szybkie zwielokrotnienie zysków. Niewątpliwie działa to również w odwrotnym kierunku – nietrafiona inwestycja pogłębi stratę. Metoda ta umożliwia zajmowanie pozycji na wzrosty ale również na spadki cen. CZTAJ RÓWNIEŻ: Jak działają kontrakty CFD Jak przechowywać złoto? Ogólnie przechowywanie złota nie wymaga żadnych specjalnych warunków jeśli chodzi o wilgotność, nasłonecznienie czy skład powietrza. Jedyne co musisz pamiętać to, że złoto jest kruszcem dość plastycznym i nietrudno będzie je wyszczerbić czy uszkodzić (a to może trochę obniżyć wartość złota). Dobrą regułą jest przechowywanie sztabek złota w CertiPackach a monet bulionowych w specjalnych kapslach menniczych. Główną zasadą dotyczącą bezpieczeństwa fizycznego złota, jest nie chwalenie się absolutnie nikomu, że takowe złoto posiadamy. Nie możesz łamać tej zasady pod żadnym pozorem. Takie informacje rozchodzą się po otoczeniu szybciej niż myślisz. Prędzej czy później dotrą do niewłaściwej osoby, a ta może zrobić z nią niewłaściwy dla nas użytek. Co do samego miejsca przechowywania złota, to możliwości są niemal nieograniczone. Możesz ukryć je w domowym sejfie lub w płatnym, strzeżonym depozycie. Każda z tych opcji ma swoje mocne i słabe strony. Tę decyzję warto dobrze przemyśleć… i nikomu o niej nie mówić. Podsumowanie Reasumując, złoto trzyma wartość, jeśli chcesz zabezpieczyć większe ilości gotówki bez ponoszenia ryzyka inwestycyjnego, to złoto będzie świetnym wyborem w dłuższej perspektywie czasowej. Jeśli twoim celem jest zarobek, na szybkiej zmianie kursu złota, to dobrym pomysłem będzie zbadanie tematu tak zwanego papierowego złota. W każdym z tych przypadków warto jednak zachować szczególną ostrożność, bowiem cena cena złota podlega dużym wahaniom zarówno w górę jak i w dół.
Handel ETF-ami na złoto. ETF to fundusz indeksowy na giełdzie, który zajmuje się docelowym inwestowaniem, jego akcje znajdują się w swobodnym obrocie. Na przykład jeśli fundusz inwestuje w akcje Top 50 największych spółek, to kupując jego akcje faktycznie inwestujecie w te spółki. Analogicznie jest ze złotem.
Potraktuj ten wpis jako stale aktualizowaną bazę wiedzy o wszystkim, co powinieneś wiedzieć, aby świadomie i odpowiedzialnie podejmować decyzje o inwestowaniu w złoto. Nie musisz czytać go w całości, możesz przejść do wybranych sekcji, które znajdziesz wypisane poniżej. Zdecydowanie polecamy jednak przeczytać całość, to niewielki nakład pracy, jeśli faktycznie myślisz o tym, żeby ulokować w czymś swoje pieniądze! 🙂 Czego dowiesz się z tego wpisu? Dlaczego złoto jest takie cenne?Czy inwestowanie w złoto zawsze ma sens?Gdzie można i gdzie warto kupić złoto?Jakie sztabki i monety wybierać jeśli inwestujesz w złoto fizyczne?Gdzie i jak możesz przechowywać złoto?Jak wygląda ubezpieczenie złota?Na co musisz uważać jeśli inwestujesz w złoto, jakie są ryzyka?Czy mogę kupić złoto anonimowo?Jak inwestować w papierowe złoto? Jakie są możliwości i sposoby na taką inwestycje?Aktualna sytuacja na rynku złota (marzec 2022) Jeśli interesuje Cię tylko wybrany temat – możesz przejść bezpośrednio do niego klikając na link w spisie treści powyżej. Wszystkie informacje, jakie tu znajdziesz, będziemy regularnie aktualizować, więc zawsze możesz do nich wrócić. W przypadku poznania naszego poglądu na aktualną sytuacją na rynku złota (ostatni punkt) niezbędna jest bezpłatna rejestracja w serwisie 🙂 Dlaczego złoto jest takie cenne? Złoto to najstarsza forma lokowania kapitału i gromadzenia oszczędności. Jako jeden z pierwszych metali było wykorzystywane przez człowieka jako środek wymiany. Dlaczego to właśnie je wybrano? Szukając waluty pośród występujących na Ziemi pierwiastków, na początku odpadają wszystkie w stanie gazowym. Byłoby to dość niepraktyczne. Eliminujemy tym praktycznie całą prawą stronę tablicy Mendelejewa. Nie nadają się również wszelkie pierwiastki korozyjne i reaktywne. Dla przykładu – czysty lit ulega zapłonowi po ekspozycji na wodę lub powietrze. Raczej kiepsko byłoby trzymać go w kieszeni. Żelazo z kolei rdzewieje. Dbanie o żelazne monety pewnie nauczyłoby niektórych szacunku do pieniędzy, ale raczej nie byłoby zbyt poręczne. Te dwa warunki eliminują kolejne 38 znanych pierwiastków. Czyste złoto Potencjalnym problemem jest także radioaktywność. Raczej nie chciałbyś nosić przy sobie śmiercionośnych sztabek. Dzięki temu znikają kolejne dwa rzędy tabeli. W tym momencie zostaje już jedynie ok. 30 możliwych do przyjęcia przez ludzkość jako waluta pierwiastków. Każdy z nich teoretycznie byłby w porządku, ale aby waluta miała sens, musi być na tyle rzadka, aby była ceniona i wartościowa, ale nie tak rzadka, aby była niemożliwa do wydobycia. Stosując kryterium ograniczonej, ale nie do przesady dostępności zostajemy już tylko z pięcioma pierwiastkami: rodem, palladem, platyną, srebrem i złotem. Rod i pallad odkryto dopiero w XIX wieku, więc nie było szans się nimi posługiwać wcześniej. Platyna z kolei topnieje w temperaturze ok. 1600 stopni Celsjusza, która jest osiągalna dopiero przy zastosowaniu nowoczesnych technologii, więc w przeszłości nierealne byłoby jej łatwe podzielenie. Zostaje nam już tylko srebro i złoto. Oba wykorzystywane finalnie jako pieniądze. Przewaga złota? W przeciwieństwie do srebra – nie śniedzieje i ma największą kowalność oraz ciągliwość ze wszystkich metali, przez co łatwo nadać mu dowolną formę i podzielić na dowolne części. Mając jedną uncję złota, (31,3 grama) można rozbić ją na arkusz obejmujący 100 metrów kwadratowych. Złoto nie podlega korozji i jest praktycznie niezniszczalne, bo jedyne dwie substancje są w stanie je uszkodzić. To woda królewska (mieszanka kwasu solnego i azotowego) lub roztwór cyjanku. Pod względem rzadkości też wypada świetnie. Na 92 pierwiastki naturalnie występujące w skorupie ziemskiej, zajmuje 58 miejsce. Przez wszystkie lata udało się wydobyć jedynie ok. 192 tysiące ton złota. Oznacza to, że gdyby przetopić całe wydobyte do tej pory złoto, uzyskalibyśmy sześcian o długości boku 22,5 metra. Dla porównania srebra wydobyto w całej historii ok. 1,6 mln ton, a wydobycie miedzi idzie w mln ton każdego roku. W takim sześcianie można by było zawrzeć całe wydobyte do dziś złoto Źródło: Wybór złota na ogólną walutę nie jest więc czystym przypadkiem, ale nagromadzeniem w obrębie jednego tylko pierwiastka jaki znamy, wszystkich cech, które powinna posiadać dobra waluta. Pomimo że dziś żaden z krajów nie opiera już swojego systemu monetarnego na standardzie złota (ostatnia zrezygnowała z niego w 2000 roku Szwajcaria), to złoto z aktywa regulowanego przez rządy stało się ogólnie dostępnym aktywem inwestycyjnym. Oczywiście jego wartość w społeczeństwie opiera się na ogólnej umowie, że „złoto jest wartościowe”. Na podobnej zasadzie działa w końcu każdy pieniądz. Jeśli raptem wszyscy zgodzilibyśmy się że wartościowe są dla nas muszelki to za godzinę biegalibyśmy po plaży z wiadrami. Niemniej jednak pieniądz papierowy lub elektroniczny, jakim dziś się posługujemy również działa na zasadzie umownej, z tą jednak różnicą, że w jego przypadku rządzący zawsze są w stanie zwiększyć jego ilość w obiegu. Pieniądz fiducjarny, jak go czasem również nazywamy, ma wiele zalet jako waluta, ale porównując go do złota, pod kątem bezpieczeństwa wypada słabo. Główną obawą posiadaczy gotówki jest to, że raptem straci ona swoją wartość. Nie bez powodu wszystkie kraje zrezygnowały z parytetu wymiany waluty na złoto. Wojny i kryzysy, jakie zalewały poszczególne kraje, wprost przekładały się na potrzebę wydrukowania większej ilośc gotówki. Gdy waluta musiała mieć oparcie w złocie – rządy nie mogły tego robić, mając za małą ilość złota w banku centralnym. W efekcie porzucono zasadę parytetu złota, a waluty są tyle warte, ile jesteśmy w stanie za nie zapłacić. W przypadku złota jest to nierealne. Nie można go od tak rozmnożyć, a tylko zwiększając jego podaż na rynku, można sprawić, że diametralnie straci na wartości. Nawet polska historia pokazała, że pieniądz papierowy może szybko stać się bezwartościowy. Raz w dłoni mamy milion, a raptem o cztery zera mniej. Głównym prowodyrem naszej dewaluacji, czyli wspomnianego obcięcia czterech zer w Polsce była szalejąca inflacja. Ceny rosły z dnia na dzień coraz szybciej, a drukowanie pieniędzy doprowadziło w końcu do tego, że z monet lepiej było robić guziki, niż cokolwiek za nie kupować. Dokładnie przed taką powtórką z finansowej historii chcą się zabezpieczyć posiadacze złota. Szczególnie że hiperinflacje to nie żaden relikt przeszłości. Z drugą największą w historii mieliśmy do czynienia w 2007 roku w Zimbabwe. Ceny podwajały się tam każdego dnia! Występujące w historii hiperinflacje Źródło: CATO Institute Pewnie przychodzi Ci tutaj do głowy myśl, skąd pewność, że wydobycie złota nagle mocno nie wzrośnie przez co, stanie się ono dużo tańsze? Jak wspomniano, ilość złota na Ziemi jest mocno ograniczona i jest go do wydobycia coraz mniej. Gdzie jest całe złoto? Większość złota znajduje się dziś w biżuterii, dokładnie 48% według szacunków World Gold Council (Światowej Rady Złota). W sejfach banków centralnych z kolei znajduje się kolejne 17% całego złota. Ciekawostką jest, że od 2010 roku banki centralne intensywnie skupują złoto do swoich skarbców. O możliwych konsekwencjach tego pisaliśmy we wpisie „Złoty interes, czyli co mogą przeczuwać banki centralne kupując złoto”. Widać bezpieczeństwo i chęć zabezpieczenia się przed spadkiem wartości własnej waluty nie dotyczy tylko indywidualnych jest całe złoto świata? Biżuteria: 92 000 ton (48%)Banki centralne: 33 200 ton (17%)Sztabki i monety: 38 800 ton (20%)ETF-y i inne fundusze posiadające fizyczne złoto: 2 440 ton (1%)Inne: 26 900 ton (14%) Zakupy netto złota przez banki centralne w latach 1995-2019 Źródło: Metal Focus, Refinitiv Czy inwestowanie w złoto zawsze ma sens? Kiedy inwestować w złoto? Przede wszystkim na samym początku należy podjąć decyzję o tym, czy interesuje nas złoto fizyczne, czy „papierowe”. Ta decyzja będzie mocno związana z celem, dla którego chcesz, aby złoto znalazło się w twoim portfelu. Jeżeli złoto interesuje Cię jako bezpieczna przystań, która ochroni Twoje oszczędności przed zdarzeniami typu dewaluacja pieniądza lub hiperinflacja to złoto w formie fizycznej będzie dla Ciebie o wiele lepszym sposobem od papierowej inwestycji. Inwestowanie w złoto to lokata na przyszłość, a nie spekulacja. Tej zasady należny się trzymać lokując kapitał królewskim metalu. Są okresy, czasem naprawdę długie, kiedy złoto traci na wartości. Takim będzie na przykład okres spadającej inflacji. Złoto co do zasady lubi rosnącą i wysoką inflację. To właśnie wtedy mamy najczęściej do czynienia ze wzrostami wartości złota. Podobnie dzieje się w okresach rosnącej niepewności społecznej i obaw o kondycję systemu finansowego czy o potencjalne konflikty polityczne oraz w czasie gospodarczych recesji. Popyt na złoto jako „bezpieczną walutę” rośnie wtedy bardziej niż zazwyczaj windując jego ceny. Złoto zyskuje również często na wartości w sytuacji spadku wartości amerykańskiego dolara. Dolar jest uznawany za bezpieczną walutę, jeśli kapitał z niego odpływa, to płynie między innymi w stronę złota. Poniżej zobaczysz, jak to wyglądało w przeszłości. Cena złota w porównaniu z amerykańskim dolarem (USD = lewa oś, pomarańczowa linia, Złoto = prawa oś, niebieska linia) Źródło: macrotrends Najlepszym więc okresem do inwestycji w złoto wydaje się czas rosnącej inflacji zakończony recesją. Inwestycje w złoto nie muszą jednak polegać jedynie na zarobku. Dobrze zbudowany portfel inwestycyjny powinien zarabiać w każdym okresie, dlatego tak ważna jest odpowiednia dywersyfikacja aktywów. Złoto jest niezwykle skutecznym aktywem do dobrej dywersyfikacji, ponieważ charakteryzuje się bardzo niską korelacją z innymi aktywami. Odpowiednia dywersyfikacja jest kluczowa dla dobrze działającego portfela! W miarę stabilne zachowanie się naszego portfela podczas okresu największych rynkowych zawieruch jest niezbędne do powstrzymania się przed paniką. Wielu inwestorów właśnie dla tej dywersyfikacji kupuje złoto. Mając w portfelu masę akcji, chcą zabezpieczyć swój kapitał za pomocą złota, które w okresach niepewności zachowuje się dokładnie odwrotnie niż akcje. Nie znaczy to jednak, że wzrost wartości złota zawsze oznacza spadek cen akcji. Za dużo czynników wpływa na to, co się dzieje na rynku akcyjnym. Jeśli więc posiadasz dość duży portfel inwestycyjny o wartości minimum 100 tysięcy złotych, to złoto powinno mieć w nim przynajmniej jakiś udział, jeśli nie dla zysku to dla zabezpieczenia. Korelacja złota z wybranymi aktywami za lata 2009-2019 Źródło: Thomson Reuters Ile można zarobić na złocie? Przede wszystkim pamiętaj, że jak w przypadku każdego inwestycyjnego surowca, złoto również charakteryzuje się stosunkowo wysoką zmiennością. Możesz trafić na bardzo długi okres spadków cen i jeśli twój horyzont inwestycyjny jest krótki – możesz na złocie stracić! Jeśli jednak planujesz trzymać złoto w portfelu bardzo długoterminowo – wtedy rozważania o zarobku zaczną mieć sens. Poniżej zobaczysz porównanie średniej rocznej stopy zwrotu z inwestycji w złoto oraz innych aktywów. Od 1971 do 2019 roku średni roczny zwrot z inwestycji w złoto jest bardzo porównywalny do wszystkich innych rynków. W perspektywie lat 1999-2019 złoto jest na drugim miejscu. Dopiero w perspektywie ostatnich 10 lat 2009-2019 złoto wyraźnie odstaje od rynku akcji. Zapamiętaj, że złoto to nie jest krótkoterminowa inwestycja! Średnioroczna stopa zwrotu z inwestycji w złoto w porównaniu z innymi klasami aktywów na koniec 2019 roku Źródło: Bloomberg, IDE Benchmark, World Gold Council Złoto na kryzys – czy ochroni moje pieniądze? Gospodarcze recesje, niepewności polityczne, kryzysy, wszystkie takie wydarzenia sprawiają, że inwestorzy zwracają swoją głowę w kierunku tego, co bezpieczne, a za to, co bezpieczne dalej niezmiennie uznają złoto. Oczywiście wszystko będzie zależało od rodzaju kryzysu, ale co do zasady w okresie gospodarczych recesji złoto zyskiwało na wartości. Poniżej zobaczysz cenę złota razem z okresami recesji od 1965 roku. Na 7 okresów recesji, w ciągu 5 z nich złoto dało zarobić, a w pozostałych dwóch ewentualne straty były niewielkie. Cena złota w okresie recesji gospodarczych w USA od 1965 roku Żródło: Thomson Reuters, FED Podobnie efekt uciekania do złota niczym oazy bezpieczeństwa zobaczymy w skali mikro, patrząc na pojedyncze dni, które charakteryzowały się dużym wzrostem indeksu zmienności VIX. O indeksie zmienności pisaliśmy więcej w tekście („VIX ma wielkie oczy, czym jest indeks strachu”, który przeczytasz tutaj), ale co do zasady jego wzrost oznacza silny wzrost niepewności na rynku. Jak widać, dni silnej niepewności na rynkach oznaczały najczęściej giełdowe spadki i wzrosty cen złota. Widać jak trwoga to do… indeksu S&P500 oraz złota w porównaniu z indeksem VIX Gdzie można i gdzie warto kupić złoto fizyczne? Ok, przejdźmy teraz do tego jak w ogóle można kupić złoto, jeśli zdecydujemy się na fizyczną formę. Sposobów jest całkiem sporo. W skrajnym wypadku kupić można nawet biżuterię, jednak pod kątem inwestycyjnym najrozsądniejszym wyborem są sztabki lokacyjne i monety bulionowe. Pamiętaj, że pod kątem prawnym ze złotem inwestycyjnym mamy do czynienia, jeśli nasze monety mają minimum 90% czystego złota, a sztabki 95%. Powinieneś też zwracać uwagę na certyfikację potwierdzającą autentyczność złota. Oczywiście złoto to złoto i nawet bez papierowej certyfikacji autentyczności będziesz w stanie udowodnić później potencjalnemu nabywcy jego autentyczność. Niemniej jednak posiadając gotowy certyfikat, sprawa będzie prostsza i szybsza. Jeśli traktujesz to jako lokatę dla swojego kapitału, to niech Ci nie przyjdzie do głowy kupowanie złota na allegro albo w komisie czy lombardzie. Interesować powinni Cię wyłącznie autoryzowani dealerzy lub producenci z historią. Najpopularniejsi z producentów złota to: Heraeus; Valcambi; Perth Mint; Umicore;Degussa; Pamp. Kupując złoto u nich, nie będziesz miał problemów z jego dalszą odsprzedażą w żadnym zakątku świata. Dealerów jest już o wiele więcej. Przy ich wyborze powinieneś się kierować przede wszystkim ceną. Jeśli kupujesz sztabkę lub monetę z certyfikatem producenta to i tak w środku jest złoto. W drugiej kolejności zwróć uwagę na dodatkowe usługi, jakie świadczy dealer. Być może zainteresuje Cię, że jest w stanie przechować dla Ciebie złoto (o tym więcej w sekcji o przechowywaniu). Nie polecamy kupowania złota przez Internet z dostawą kurierską, ale jeśli chcesz to zrobić, upewnij się, że dealer w międzyczasie nie zbankrutuje i nie narzuci horrendalnie wysokiej marży. W przypadku kupna z dostawą często możesz na nią czekać nawet kilka tygodni. W przypadku kupna złota stacjonarnie ten problem nie występuje. Złota sztabka czy moneta? Zarówno sztabki, jak i monety to po prostu złoto. Tak samo łatwo je potem sprzedać, ale w przypadku sztabki istotna jest wielkość sztabki. Na polskim rynku najczęściej dostępne są sztabki od jednego grama po kilogram. Oczywiście są też większe. Te najbardziej popularne na światowych giełdach dla dużych graczy mają dokładnie 400 uncji trojańskich, czyli 12,4 kg. Warto jednak dostosować wagę sztabki do kapitału, który chcemy ulokować. Uncja trojańska, w przeliczeniu na gramy Uncje trojańskieGramy1 1/2 1/10 1/20 DNA Rynków Sztabki o wadze 400 uncji raczej nie będą Cię interesowały, ale musisz pamiętać, że kupowanie złota inwestycyjnego w fizycznej postaci o wadzie mniejszej niż jedna pełna uncja trojańska – nie ma sensu. Przy mniejszych sztabkach lub monetach niż 1 uncja dopłacisz bardzo wysoką marżę sięgającą nawet 15% więcej niż rzeczywista cena złota na rynku. Oczywiście w przypadku 1-uncyjnych monet nadwyżka ponad ceny na rynku, jakie widzisz np na dalej będzie występować, ale będzie o wiele mniejsza! Zapamiętaj, że im mniejszą kupujesz sztabkę lub monetę, tym więcej zapłacisz za każdy gram złota!!! W poniższej tabeli zobaczysz mniej więcej, ile przepłacasz ponad rynek w zależności od wagi kupowanego złota. Ile przepłacasz za złoto kupując sztabki lub monety o małej wadze (lipiec 2020) WagaŚrednia cena jako % ceny rynkowej1/10 uncji115,37%5 gram110,46%1/4 uncji108,24%10 gram105,82%1/2 uncji104,32%1 uncja103,23%50 gram102,97%100 gram102,57%1 kg101,79%Opracowanie DNA Rynków Małe sztabki to raczej dobry pomysł na prezent, ale nie na inwestycje. Warto jednak mieć na uwadze, że nie warto również wszystkich pieniędzy ulokować w jednej wielkiej sztabie, chociaż wydawałoby się to najrozsądniejszym ekonomicznie rozwiązaniem. Dlaczego? Jeśli kiedyś przytrafi ci się sytuacja, w której będziesz chciał odzyskać część gotówki i zostaniesz zmuszony sprzedać swoją całą sztabkę pomimo, że wystarczyłoby Ci 50% tej gotówki, to skutek będzie taki, że sprzedasz całość, a potem odkupisz trochę złota na nowo. Na takiej operacji musisz stracić i to wcale niemało. Jeśli z jakiegoś powodu wolisz monety bulionowe niż sztabki, to sprawa wygląda bardzo podobnie. Obowiązują te same zasady, co przy sztabkach. Nie musisz się bać, że płacisz za wartość kolekcjonerską, bo to monety inwestycyjne. Produkowane tylko i wyłącznie w celach inwestycyjnych. Ceną jaką ponosisz kupując monetę to zawsze cena kruszcu i w minimalnej wielkości marka producenta. Do najbardziej znanych monet bulionowych należą: Południowoafrykański KrugerrandKanadyjski Liść Klonowy (Maple Leaf)Amerykański Orzeł (American Eagle)Wiedeński Filharmonik (Wiener Philharmoniker)Australijski Kangur (Australian Kangaroo)Chińska Panda Najpopularniejsze złote monety inwestycyjne Każda z nich bita jest w dużym nakładzie i jest powszechnie znana na całym świecie. Nie będziesz miał najmniejszych problemów z ich odsprzedażą. Znakomita większość inwestorów zna tylko te kilka monet, ale za to zna je perfekcyjnie. Dlatego, dużo łatwiej wyłapać ewentualne podróbki, niż w przy produkcji falsyfikatów unikatowych monet. Nie zdziw się również, że monety takie jak Amerykański Orzeł i Krugerrand wykonane są z 22-karatowego złota, a nie 24-karatowego złota jak pozostałe. Jeden karat oznacza, że 1/24 stopu to czyste złoto. 24-karatowy złoty pierścionek oznacza, że do jego wykonania użyto wyłącznie złota i żadnego innego metalu. Czy to znaczy, że np. Krugerrand jest mniej wart od innych monet? Nie! 1-uncjowy Krugerrand dalej będzie posiadał w sobie dokładnie 31,1035 gram czystego złota. Uncja trojańska mierzy wagę samego złota, a nie całej monety. Krugerrand będzie więc po prostu cięższy niż np. Wiedeński Filharmonik, ale ilość złota w obu monetach jest taka sama. Przeliczenie karatów na „próby złota” KaratyPróba% czystego złota w stopie24999,999,99%2395895,80%2291691,60%1875075,00%1458358,30%1250050,00%Opracowanie DNA Rynków Czy lepiej kupić więc monety, czy sztabki? Kup to co Ci się bardziej podoba. Różnice pomiędzy nimi praktycznie nie istnieją. Ważniejsze od decyzji czy sztabka, czy moneta jest wybór dobrego dealera. Szukasz po pierwsze jakiegoś z historią i renomą, a potem zwracasz uwagę jedynie na cenę. To twoja inwestycja. Nie kupujesz akcji jakiejś firmy dlatego, że ma ładniejszą stronę od innej. Chcesz kupić jak najtaniej. Po czym zaś poznać, że cena złota u danego dostawcy jest dobra? Porównaj ją z LBMA, czyli London Bullion Market Association. To organizacja zwana Londyńską Giełdą Złota, w skład której wchodzą instytucje, które związane są z metalami szlachetnymi, głównie międzynarodowe banki, producenci sztab, monet bulionowych i biżuterii. Cena jaką oferuje nasz sprzedawca nie powinna znacząco odbiegać od LBMA, o ile oczywiście nie planujemy kupować bardzo małych wag. Średni spread kupna-sprzedaży na monecie jednouncjowej będzie wynosił około 6-7%. Tyle stracisz w porównaniu z ceną złota na rynku, jeśli kupisz monetę u dealera i od razu ją u niego sprzedaż. Żeby więc zacząć zarabiać na złocie fizycznym, musi ono podrożeć na rynku o co najmniej 7%. Skąd te różnice? Przede wszystkim musisz opłacić marżę na kupnie, marżę na sprzedaży i jednocześnie pamiętać o tym, że na cenę złota u polskiego dealera składa się kurs LMBA, przeliczony po kursie USD z NBP. Krótkoterminowa spekulacja złotem fizycznym to totalna głupota. Gdzie i jak możesz przechowywać złoto? Jeśli zainwestujesz w złoto „papierowe”, o którym pisaliśmy wcześniej, to oczywiście nie masz tego problemu. Jeśli jednak zdecydujesz się na złoto w formie fizycznych sztab lub monet, to staniesz przed decyzją, co z nim zrobić. Niestety fizyczne złoto ma ten problem, że może zostać skradzione. Podobno okazja czyni złodzieja więc lepiej mu jej nie dawać. Niektóre rozwiązania, jak instalacja sejfu pewnie wydadzą Ci się oczywiste, ale nawet przy nich warto uważać na haczyki. Oto co możesz zrobić: Domowy sejf na złoto Sejf powinieneś wybrać w zależności od wartości rzeczy, które chcesz w nim przechowywać. Pamiętaj, że to rozwiązanie nie będzie miało większego sensu, jeśli twoje fizyczne oszczędności (w tym fizyczne złoto) ma stosunkowo niewielką wartość. Być może w twojej sytuacji 10 tysięcy złotych w fizycznych środkach to dużo, ale raczej nie będą one warte instalacji poważnego sejfu, a najtańszy atestowany sejf najniższej klasy S1 to wydatek rzędu >500 zł. Skórka może nie być warta wyprawki. Wybierając sejf, pamiętaj żeby był atestowany. Sejf z Tesco czy Auchan za 100 zł naprawdę możesz sobie odpuścić. Klasy atestu bezpieczeństwa, z jakimi się spotkasz to S1 (najniższa klasa), S2, 0, oraz I, II, i tak dalej aż do XIII (najwyższa klasa). Poza tym, że różnią się poziomem bezpieczeństwa, co raczej niewiele Ci powie, różnią się też maksymalną sumą ubezpieczenia. Najniższą klasę S1 można ubezpieczyć maksymalnie do 50 tys. złotych, klasę S2 do 100 tys. klasę VIII na 10 mln zł, a wszystkie powyżej bez ograniczeń. To wartości określone odgórnie w specjalnym rozporządzeniu ministra spraw wewnętrznych i administracji więc nie nastawiaj się na ich negocjacje z ubezpieczycielem. Skrytka bankowa Jeśli nie chcesz lub nie możesz przechowywać sejfu w domu – analogiczne rozwiązanie znajdziesz w niektórych bankach. W Polsce jest to jednak mocno deficytowa usługa. Skrytki obsługiwane przez banki są dziś praktycznie w całości zajęte. Znalezienie wolnej graniczy z cudem. Pozostają jeszcze prywatne przedsiębiorstwa, które łatwo znajdziesz w internecie po wpisaniu „skrytki depozytowe”. Oczywiście ich koszt będzie wyższy niż nielicznych skrytek bankowych. Powinieneś nastawić się na wydatek rzędu ~100 zł miesięcznie przy prywatnej firmie lub ~40 zł miesięcznie, jeśli uda Ci się dostać skrytkę bankową. Przeglądając Internet, natkniesz się na informacje, że nie masz pewności czy przechowywanie rzeczy w skrytkach bankowych jest bezpieczne i, że w przypadku kradzieży to Ty masz problem, a nie bank. To nieprawda. Dość głośna sprawa Pani Ireny B., której ze skrytki bankowej z PKO BP skradziono biżuterię o wartości przekraczającej 200 tysięcy złotych, zakończyła się finalnie w Sądzie Najwyższym, który jasno orzekł (sygn. akt I CSK 497/13) , że „Bank odpowiada za zachowanie skrytki w całości, a więc za jej nienaruszenie”. Sejf bezpośrednio u sprzedawcy Jeśli kupujesz złoto u dealera lub producenta, z reguły otrzymasz propozycję przechowywania zakupionego metalu. To oferty są często dość atrakcyjne cenowo i zależeć będą od podmiotu i wagi złota. Przechowanie kruszcu o wadze do 1 kg powinno wiązać się z opłatą około 400 zł rocznie. Po przednich kwotach widzisz, że nie jest to wyjątkowo droga oferta. Jakie są minusy? Dla osoby, której celem jest zakup złota, w obawie przed bankructwami i kryzysami gospodarczymi jest jeden, dość spory. Twój prywatny skarbiec nie zbankrutuje. Skarbiec u dealera już zbankrutować może. W efekcie możesz mieć złoto, a nie mieć do niego dostępu. To oczywiście skrajny przypadek, ale warto mieć go na uwadze przy wybieraniu tej alternatywy. Jak sprzedać fizyczne złoto? Opcje sprzedaży są tak naprawdę dwie. Pójść ze złotem do skupu albo wysłać kurierem do firmy, która je skupuje. Nie ma tu większej filozofii , więc sugeruj się jedynie ceną. Sprzedaż po kursie, który najmniej odbiega od kursu LBMA. Generalnie jest to około 3-4% mniej, ale są też specjalne oferty. Na przykład, jeżeli złoto było kupione w Mennicy Polskiej i tam też je sprzedajesz, to dostaniesz za nie tylko 2% mniej niż wynosi kurs LBMA. Jest jeszcze opcja wysłania złota i czasem nawet zobaczysz, że te oferty są lepsze niż w skupach stacjonarnych. Pamiętaj jednak, że dochodzi koszt ubezpieczenia wysyłki i ogromne ryzyko, a także opóźnione otrzymanie gotówki. Praktycznie nie ma różnicy, czy są to monety, czy sztabki. Nikogo nie będzie to obchodziło. Jeżeli jest to czyste złoto, dostaniesz za nie tę samą stawkę. Nie ma też większego znaczenia od jakiego producenta zostało kupione. Stawki mogą być też niższe, jeśli chodzi o różnego rodzaju zniszczoną biżuterię. Niemniej jednak ze złotem inwestycyjnym w postaci sztabek lub monet przy sprzedaży nie ma najmniejszego problemu. Musisz jednak pamiętać, że jeśli chcesz sprzedać dużą ilość, to warto taki punkt sprzedaży uprzedzić, aby mieli dostępną odpowiednią ilość gotówki. Jak wygląda ubezpieczenie złota? Złoto przechowywane w domu można oczywiście ubezpieczyć. Szkopuł tkwi w tym, że nie ma ubezpieczeń stricte stworzonych dla posiadaczy wartościowych metali na polskim rynku. Towarzystwa ubezpieczeniowe zwrócą nam koszty w przypadku zniszczenia lub kradzieży wszystkiego, co znajduje się na posesji. Jest to jednak część strat, a nie całość. Kwoty sięgają kilkudziesięciu tysięcy złotych. To zdecydowanie za mało, nawet jeśli inwestor przechowuje kilka uncji złota. Dodatkowo większość ubezpieczeń w ogólnych warunkach wyklucza złote sztabki, więc ubezpieczeniu podlega tylko biżuteria i złote monety. Jeśli jednak będziesz trzymać złoto w sejfie, to w zależności od klasy sejfu możesz ubezpieczyć po prostu cały sejf na daną kwotę. Wtedy nikogo nie interesuje, co w nim było. Na co muszę uważać jeśli inwestuje w złoto, jakie są ryzyka? Oczywiście nie opiszemy tutaj, na co zwracać uwagę z perspektywy makroekonomicznej, bo prawda zawsze jest taka, że nikt nigdy nie wie, czy ceny będą rosnąć czy spadać, więc warto skupić się na zarządzeniu elementami, na które mamy wpływ. Do absolutnie najważniejszych należy zwracanie uwagi na kurs walutowy, podróbki i podatki. Jaki wpływ ma kurs walutowy na moje zyski z inwestycji w złoto Zapamiętaj raz na zawsze, że złoto wyceniane jest na rynku w dolarach. Kupując złoto, de facto częściowo liczysz również na wzrost wartości dolara. W skrajnych wypadkach może być nawet tak, że złoto jako surowiec wzrosło na wartości, a Ty… straciłeś. To wcale nie jest nierealna sytuacja i nie świadczy o tym, że ktoś Cię oszukał. Niekorzystne zmiany na rynku walutowym potrafią zjeść Twoje zyski. Poniżej zobaczysz jak wygląda stopa zwrotu z perspektywy ostatnich 5 lat dla złota denominowanego w dolarach oraz tego denominowanego później w polskim złotym. Raz rynek walutowy działał na korzyść polskiego inwestora, a raz nie. Pamiętaj o tym. Stopa zwrotu ze złota denominowanego w amerykańskich dolarach (niebieski) oraz polskim złotym (pomarańczowy) Źródło: Jak mogę uniknąć kupienia podróbek złota? Przede wszystkim na podróbki, jeśli jednak kupujesz złoto u normalnych dealerów, a nie na allegro czy u Pana Janka w komisie to ten problem Cię nie dotyczy. Czysto teoretycznie złoto w postaci sztabek jest mniej obarczone ryzykiem podrobienia. Jeśli już kupujesz monetę w komisie Pana Janka, to zwróć uwagę na dopracowanie detali. Przyjrzyj się napisom oraz ewentualnym grafikom na awersie i rewersie monety, oraz jej kolorowi. Bardzo dobrym sposobem na wyłapanie falsyfikatów jest też sprawdzenie wymiarów monety. Warto przy tym wyposażyć się w tzw. linijkę Fischa, która pozwala na szybkie sprawdzenie wymiarów. Linijka Fischa Oczywiście musisz też sprawdzić wagę. Jeśli moneta ma odpowiednią wagę i wymiar, to prawdopodobnie Twoje obawy były nieuzasadnione. Jeśli jednak dalej nie jesteś przekonany, to możesz też sprawdzić dźwięk, jaki wydaje moneta. Można do tego skorzystać ze specjalnych aplikacji na telefonie, które rozpoznają prawidłowy dźwięk złotej monety. No i ostatni sposób, chyba najbardziej trywialny to przyłożenie do niej magnesu. Złoto nie ma właściwości magnetycznych, więc nie powinno wystąpić przyciąganie. Jak wyglądają podatki przy kupowaniu i inwestowaniu w złoto? Jak przy każdej inwestycji w grę wchodzą podatki. Tutaj ważne jest, aby kupować złoto inwestycyjne, czyli minimum 95% kruszcu w sztabie i 90% w monecie. Tylko takie złoto jest według naszego prawa zwolnione z podatku VAT. Ceny, które widzisz więc u dealerów, nie zawierają podatku VAT i Ty również od zakupu podatku VAT nie odliczysz. Podatku PIT, czyli podatku od zysku również nie zapłacisz, jeśli od zakupu złota upłynie 6 miesięcy. W praktyce weryfikacja, ile czasu posiadasz złoto jest ekstremalnie trudna, a nawet niemożliwa, a więc ta forma opodatkowania też nie istnieje. Jest jeszcze podatek PCC, czyli podatek od czynności cywilnoprawnych, ale ten płaci tylko firma skupująca złoto powyżej 1000 zł. Wówczas zapłaci 2% podatku, chyba że sprzedaż nastąpi z zagranicznym kontrpartnerem. Polskie firmy, uwzględniają te 2% w podawanej cenie skupu. Zatem w swojej kalkulacji, nie musisz się zanadto tym podatkiem zajmować. Jeśli 2% nie jest uwzględnione to na stronie skupującego dostaniesz specjalną informację na ten temat, że wyrażasz zgodę na ”pomniejszenie o 2 % kwoty powyżej 1000 zł wyliczonej z cenników kupującego widocznych na platformie”. Podatku PCC, który efektywnie zabiera Ci 2% możesz uniknąć sprzedając złoto firmie zagranicznej. Najczęściej oznacza to jednak konieczność wysyłki złota za granicę i poczekanie na pieniądze. Czy mogę kupić złoto anonimowo? Kupując złoto za większe kwoty, nigdy nie będziesz anonimowy. Złoto możesz nabyć anonimowo jedynie za gotówkę o wartości do 10 tysięcy euro lub bezgotówkowo do wartości 15 tysięcy euro. Trudno co prawda zrobić anonimowy przelew ze swojego konta. W praktyce jednak bywa tak, że dealerzy mają swoje obostrzenia i mogą poprosić Cię o podanie danych osobowych. Podobnie jest w przypadku sprzedaży. Zdarza się, że nawet sprzedając jedną monetę, zostaniesz poproszony podanie danych. Zatem jeśli bardzo Ci zależy na anonimowości, to wcześniej telefonicznie proponuję się upewnić czy na pewno jest taka możliwość. Jak inwestować w „papierowe” złoto? Jakie są możliwości i sposoby na taką inwestycje? Jeśli twoim celem jest czysta spekulacja i wygenerowanie zysku ze sprzedaży złota po wyższej cenie, to zdecydowanie lepiej sprawdzi się papierowa inwestycja, która nie będzie wymagała bezpiecznego przechowywania oraz którą znacznie łatwiej zakończyć. Ta forma wymaga jednak nieco finansowego obycia. Przez złoto papierowe rozumie się wszystkie instrumenty finansowe, dla których kierunek kursu wyznacza cena złota. Będą to: kontrakty terminowe na złotofundusze ETF kupujące złoto fizyczne lub kupujące kontrakty terminowe na złotoETC (Exchange Traded Commodity) oraz ETN (Exchange Traded Notes)fundusze inwestycyjne kupujące do swojego portfela złoto fizyczne, akcje spółek wydobywających złoto lub kontrakty terminowe na złoto w określonych w swojej polityce inwestycyjnyj proporcjach W tego rodzaju inwestycjach musisz już zwracać uwagę na kursy walut. Ich zmiana jest w stanie zjeść cały zysk z Twojej inwestycji, dlatego ważne jest, abyś uwzględniał w swoich kalkulacjach kurs waluty, w której notowany jest instrument, w jaki inwestujesz. Kontrakty terminowe na złoto Kontrakty terminowe na złoto działają w ten sam sposób jak każde kontrakty, czyli podążają za ceną instrumentu bazowego, którym w tym przypadku jest złoto. Pod względem prawnym jest to umowa zawarta pomiędzy dwiema stronami – kupującym i sprzedającym, gdzie w określonym terminie w przyszłości i po ustalonej cenie kupujący ma obowiązek kupić złoto, a sprzedający jest zobowiązany je sprzedać. Obie strony zawierające kontrakt wchodzą w określone prawa i obowiązki. W zdecydowanej większości kontraktów terminowych nie dochodzi do fizycznej dostawy złota. Następuje tylko rozliczenie finansowe w oparciu o różnicę wartości kontraktu. Kontrakty terminowe są notowane na wielu giełdach na świecie. Najbardziej znaczący rynek, to rynek amerykański rynek COMEX. Kontrakty na złoto są też popularne na rynku pozagiełdowym. Transakcje na kontraktach można zawszeć na wielu platformach inwestycyjnych, giełdach i grać na wzrost lub spadek wartości złota. Ta forma spekulacji obarczona jest jednak dużym ryzykiem, bo w grę wchodzi kwestia dźwigni finansowej. Potencjalnie zyski mogą być naprawdę duże. Szkopuł w tym, że straty również. ETF / ETC / ETN Mamy trzy rodzaje funduszy ETF (Exchange-traded fund ), które inwestują w złoto. Są to fundusze inwestycyjne, które rzeczywiście kupują fizyczne złoto, a więc emitowane przez nie tytuły uczestnictwa mają pokrycie w złocie. Albo takie, które lokują kapitał uczestników w wyżej wspomnianych kontraktach, które stale rolują w czasie ich wygasania. Trzecia grupa to fundusze, które po prostu kupują spółki działające na rynku złota. Każdy z tych funduszy łączy cena złota, ale różni sposób, w jaki zachowują się ich notowania versus cena królewskiego metalu. Podejmując decyzję o inwestycji w taki ETF, musisz dokładnie przeczytać politykę inwestycyjną, żeby potem nie być zawiedzionym, że cena złota w górę, a Twoja jednostka uczestnictwa ani drgnęła. W przypadku ETC oraz ETN są one stosunkowo zbliżone koncepcyjnie do funduszy ETF. Uwaga, na polskim rynku nie ma żadnego dostępnego ETF takiego typu. Możesz je kupić jedynie za pomocą rachunku maklerskiego, jeśli tylko posiadasz dostęp do rynków zagranicznych. Do takich produktów należą na przykład: iShares Physical Gold ETCXtrackers Physical Gold ETC (USD) ETFGraniteShares Gold TrustPerth Mint Physical Gold ETF (AAAU) Fundusze inwestycyjne inwestujące w złoto W przypadku innych niż ETF-y funduszy inwestycyjnych sytuacja wygląda podobnie. Są takie, które inwestują w fizyczne złoto lub kontrakty na złoto. Niektóre z nich inwestują kapitał tylko w spółki wydobywcze bądź jubilerskie, ale są też takie, które część aktywów ulokowały w akcjach, część w kontraktach i mają trochę fizycznego złota. Wszystko zależy od proporcji przyjętych w polityce inwestycyjnej. Na polskim rynku znajdziesz sporo takich rozwiązań. Należą do nich na przykład: PKO Akcji Rynku ZłotaGenerali ZłotaQuercus Gold Investor Gold Otwarty Na rynku zagranicznym również znajdziesz takie rozwiązania. Należy do nich na przykład:Schroder ISF Global GoldFranklin Gold and Precious Metals FundBlackRock GF World Gold Aktualna sytuacja na rynku złota + prognozy (marzec 2022) Do zarobienia!Agata PaluchPiotr Cymcyk Nota prawna: Powyższy materiał, w szczególności aktualizacje Strategii DNA Rynków, Podsumowania Tygodnia, Analizy spółek oraz Portfel DNA Rynków jest jedynie materiałem informacyjno-edukacyjnym dla użytku odbiorcy. Materiał nie powinien być w szczególności rozumiany jako rekomendacja inwestycyjna w rozumieniu przepisów „Rozporządzenia Delegowanego Komisji (UE) nr 2016/958 z dnia 9 marca 2016 r. uzupełniającego rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) nr 596/2014 w odniesieniu do regulacyjnych standardów technicznych dotyczących środków technicznych do celów obiektywnej prezentacji rekomendacji inwestycyjnych lub innych informacji rekomendujących lub sugerujących strategię inwestycyjną oraz ujawniania interesów partykularnych lub wskazań konfliktów interesów”. Skorzystanie z materiału jako podstawy lub przesłanki do podjęcia decyzji inwestycyjnej następuje wyłącznie na ryzyko osoby, która taką decyzję podejmuje. Autorzy nie ponoszą żadnej odpowiedzialności za takie decyzje inwestycyjne. Wszystkie opinie i prognozy przedstawione w tym opracowaniu są wyrazem najlepszej wiedzy i osobistych poglądów autora na moment publikacji i mogą ulec zmianie w późniejszym okresie. Oceń materiał! Może Cię zainteresować również:
Lewarowanie finansowe na rynku to mechanizm, który używa dźwigni finansowej. Polega na tym, że dany podmiot wpłaca część wartości np. kontraktu. Może to być zaledwie kilkanaście procent. Resztę kapitału pozyskuje się z zewnątrz, od inwestorów. Łatwo tu zauważyć różnicę między lewarowaniem a tradycyjnym inwestowaniem Czy inwestować na polskiej giełdzie czy sobie to odpuścić (wykres: Jarosław Jamka, Wealthseed) W tym czasie jego odpowiednik dla wszystkich rynków rozwiniętych i wschodzących, czyli ETF iShares ACWI, przyniósł 176% zysku. Zaś ETF obejmujący wyłącznie amerykańskie akcje, czyli iShares S&P500 UCITS ETF, pozwolił zarobić aż 340%. 2023-11-07 NBP goni Chińczyków i skupuje złoto; 2023-10-25 Październikowy rajd złota. Metal przeciwko reszcie rynków; 2023-10-06 NBP „cały czas” kupuje złoto Dowiedz się więcej. Inwestuj mądrzej, lokując środki w cenne towary. Kupuj złoto, srebro i inne metale szlachetne w aplikacji Revolut — bez czekania. Śledź najnowsze wiadomości z rynku i ustawiaj alerty cenowe. Istnieje ryzyko utraty kapitału. Inwestowanie w dług państw strefy euro. Po analizie funduszy ETF na obligacje skarbowe światowego hegemona, czyli Stanów Zjednoczonych, nadeszła pora na powrót…. ETF czyli tanie fundusze notowane na giełdzie. Są one świetnym sposobem inwestowania dla początkujących lub bardzo zajętych inwestorów. Wpisy na temat ETF-ów na moim blogu. Inwestycje Długoterminowe: Definicja, Przykłady, Bilans i Wycena. Inwestowanie długoterminowe jest rachunkiem (w bilansie spółki) po stronie aktywów, który przedstawia jej inwestycje (akcje, obligacje, waluty, metale, nieruchomości i środki pieniężne). W tej grupie znajdują się aktywa, które spółka zamierza utrzymywać przez Wszystkie transakcje przeprowadzane są w sposób elektroniczny. Handlowcy mogą kupować i sprzedawać waluty za pomocą smartfonów, komputerów, czy tabletów. Jednym z dużych udogodnień jest fakt, że Forex jest dostępny 24 godziny na dobę, 7 dni w tygodniu. Inwestowanie w waluty na Forex może przebiegać na trzy sposoby:

Inwestowanie w złoto stanowi jeden z najpopularniejszych sposobów na zabezpieczenie swoich oszczędności, chociażby przed inflacją.Złoto inwestycyjne znajduje się w kręgu zainteresowań nie tylko długoterminowych inwestorów, ale również traderów, chcących zarabiać na zmianie jego ceny w krótkim czasie.

W co inwestować w 2022? Giełda, złoto, a może? Wyjaśniamy, jakie są możliwości - RMF24.pl - Pandemia koronawirusa, pędząca inflacja i co za tym idzie, tracące na wartości
Ըγαпሣвесοፀ оμαηωշимωρ дቷχաжաцОпсеኪ щυձЕкашагυзዪዱ хեзօнаԳዜсуջ ճи
Мէчωфαլучի ጺдոկекыጻΟ υሰаከуМυ էΛуժувсዢձε ከцዢрօլоዱ ፋοдр
Αճኚξ тринուдрαд ዪΗኬծ криԾисвопр яՕջоሺу յозևз ጂωγሢ
Ипрիτω чυጽωмጳщягՈζомитр мፆшዴծощаկу նухюриእаՈνխгիма αγωፊεչ крαጽовቭми щидраτ
4. Inwestowanie na giełdzie. Kolejnym rodzajem inwestycji jest inwestowanie na giełdzie papierów wartościowych. Zasada działania opiera się na prostych schematach: kupić taniej, sprzedać drożej. Inwestowanie na giełdzie nie wiąże się z żadną tajemną wiedzą dostępną jedynie maklerom.
3lDUuq.